顶部横幅广告
  • 微信
您当前的位置:首页 > 资讯

一句话点评NO.533|工银瑞信赵蓓-工银瑞信成长精选,值不值得买?

作者:三青 时间:2023-06-04 阅读数:人阅读

 

10只基金,8只不值得买,该怎么选?

看分析点评,每篇都说好,该相信吗?

买基金,在哪里看靠谱分析?

彩虹种子的用户这么评价

保持客观、中立的态度

提供专业、易懂的评价

关注彩虹种子,陪伴你的投资

这是园长为你分析的第533只基金

本文非基金公司推广软文,请放心阅读

工银瑞信成长精选

基金要素

基金代码:A类:011069,C类:011070。

基金类型:偏股混合型,股票资产不低于60%。

业绩比较基准:中证700指数收益率*55%+中债综合财富(总值)指数收益率*30%+恒生指数收益率(经汇率调整)*15%

募集上限:本基金有80亿元上限。

基金公司:工银瑞信基金,目前总规模超过6100亿元。其中股票型和混合型基金合计管理规模超过1700亿元,管理规模非常大,不过权益类投资的占比不算高。

基金经理:本基金的基金经理是赵蓓女士,她拥有11年证券从业经验和超过6年的基金经理管理经验,目前管理4只基金,合计管理规模146亿元。

代表基金:工银瑞信医疗保健行业( 000831.OF ),从2014年11月18日至今,累计收益率223.20%,年化收益率20.43%。长期业绩表现非常优秀。但是你需要注意到这是一只医药主题基金,并不是全市场选股的基金。(数据来源:WIND,截止2021.03.08)

从净值图你也能看出来,虽然长期的表现非常不错,但是医药主题基金的波动是非常巨大的。

持仓特点

需要注明的是,我们通过医药基金来看赵蓓女士的持仓特点,只能做一个参考。因为现在发行的这只基金是全市场选基的,未来可能会有比较大的变化。

第一,持股集中度一直维持在非常高的水平,目前在将近65%。

第二,除了2015年换手率达到了6倍之外,最近几年,换手率在1倍左右,非常低了。

第三,持股周期非常长,达到了2.6年,持股时长系数达到了0.44,也是非常高。

结合上述三点,赵蓓女士属于持股集中度高+持股周期长的“巴菲特式”选手。

第四,赵蓓女士基本不做仓位择时。

第五,风格上以成长风格为主。

结合上述两点,赵蓓女士属于基本不做仓位择时+基本不做风格择时的“偏稳如泰山型”选手。

第六,作为一只医药主题基金,行业没啥可说的,100%配置在了医药行业里。

投资理念与投资框架

在一次访谈中,赵蓓女士谈到了她的投资框架。她是比较少见的通过自上而下来判断医药股机会的。具体的逻辑,大家可以看看下面的详细论述。

对于估值,赵蓓女士认为非常重要。

对于这只全市场选股基金,赵蓓女士表示她做了非常多的准备工作。

一句话点评

赵蓓女士在管理医药基金时的特征,是我非常喜欢的类型,有点像汇添富的刘江。如果是她管理的医药基金,对于需要配置医药基金的投资者,我可以给到值得少买的评级。

但是,本基金是赵蓓女士管理的第一只全市场选股基金,虽然在过去一段时间内做了很多准备工作,但是,我们还是要相对谨慎一些。这只全市场选股基金,我们可以看看再动。对于赵蓓女士,我会纳入观察池内进行长期跟踪。

觉得靠谱,立刻关注

破解投资难题,就在彩虹种子

关注|点赞|分享

关注彩虹种子,陪伴你的投资

风险提示:基金有风险,投资需谨慎。本文非基金推荐,文中的观点、打分不作为买卖的依据,仅供参考。文中观点仅代表个人观点,不作为对投资决策承诺,文章内信息均来源于公开资料,本文作者对这些信息的准确性和完整性不作任何保证。文章中的内容和意见基于对历史数据的分析结果,不保证所包含的内容和意见在未来不发生变化。本文仅供参考,在任何情况下,本文中的信息或所表述的意见均不构成对任何人投资建议。

不值得买:占对应资产类别的仓位占比为0%,不建议超过5%。

值得少买:占对应资产类别的仓位占比为5%-10%,不建议超过15%。

值得买:占对应资产类别的仓位占比为10%-15%,不建议超过20%。

❤️❤️❤️

如有收获

打赏一元

支持彩虹种子吧

❤️❤️❤️

本站所有文章、数据、图片均来自互联网,一切版权均归源网站或源作者所有。

如果侵犯了你的权益请来信告知我们删除。邮箱:dacesmiling@qq.com

标签:
微信

三青

当你还撑不起你的梦想时,就要去奋斗。如果缘分安排我们相遇,请不要让她擦肩而过。我们一起奋斗!

微信
阿里云