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基金常用术语!赶紧收藏吧!

作者:三青 时间:2023-05-08 阅读数:人阅读

 

公募基金的本质是投资者把钱交给基金经理去投资。投资者不需要很懂股票和债券,但必须要了解基金和市场的相关术语。今天我将给大家介绍最常用的基金术语,方便大家更好的去理解基金。

为了让大家能快速掌握基金术语,我用了通俗易懂的解释方式,不一定非常严谨,但是能很好的理解。

基金基础术语

净值:可以看做买入基金时的价格单位,净值是用来计算你买入了多少份额的基金(买入份额=买入金额/单位净值)。

认购:买入新基金

申购:买入老基金

赎回:卖出基金

浮盈:基金还没有卖出时的盈利,卖出后的盈利叫实盈;

浮亏:基金还没有卖出时的亏损,卖出后的亏损叫实亏;

止盈(获利了结):基金有浮盈后卖出,将浮盈转化成实盈;

止损(割肉):在有浮亏的情况下卖出基金;

分红:基金分配利润。基金分红有两种方式:(1)现金分红:把基金收益的一部分以现金的方式分给投资者;(2)红利在投资:把本应该现金分红的金额再次买入基金。

回调/回撤:基金下跌

最大回撤:历史上投资者买这只基金出现过的最大亏损。进一步解释为如果在曾经的净值最高点买入这只基金,一直持有到净值最低点的最大亏损下跌幅度。

弹性:也叫基金的波动率,弹性越大,证明基金上涨和下跌的幅度越大。

夏普比率:基金在单位风险下的收益能力,夏普比率越高,基金风险收益比越高。

追涨杀跌:大幅上涨的时候买入,大幅下跌的时候卖出,韭菜的鲜明特点。

T日:交易日。周末和节假日不属于T日(交易日)。T日以股市收市时间为界,每天15:00之前提交的基金交易按照当天收市后公布的基金净值成交,15:00之后提交的交易将按照下一个交易日的基金净值成交。

基金仓位相关术语

仓位:买入的基金金额在总金额中的占比

持仓:持有的基金(名称、数量、金额)

建仓:从0开始买基金

加仓:追加买入基金。盈利时继续买入叫加仓,亏损时继续买入叫补仓。

加一成(层)仓:追加买入10%的金额;

减仓:卖出一部分基金

清仓:全部卖出

轻仓:只用了小部分钱买基金,通常指30%以下。

半仓:基金持仓占所有钱的一半

重仓:用了大部分钱买基金,通常指70%以上。

几成仓:买了十分之几就是几成,比如买了10分之4就是四成仓。

满仓(全仓):所有钱都已经买成了基金

空仓:没有基金

分批建仓/加仓:买钱分成好几份,分批次买入。

定投:定期定额买基金。比如每周四买,为什么是周四?因为历史上周四股市下跌的概率大。

基金经理操作术语

调仓:调整自己持有的股票和债券。

重仓股:基金买入金额较大的股票

持股集中度:前十大重仓股金额占基金资产净值的比重。通常认为基金持股集中度越高,波动越大。

重仓行业:基金买入金额较大的行业。

行业集中度:第一重仓行业占基金资产净值的比重。通常认为基金行业集中度越高,波动越大。

换手率:基金经理调仓的幅度和频率。换手率越高,证明调仓幅度越大,调仓频率越高。

择时:通过判断市场的涨跌来加减基金仓位。大部分基金经理都不会频繁择时,因为效果并不好,市场短期的涨跌无法预测。所以我们经常会听到基金经理说自己淡化择时,长期投资。

股票仓位:基金中股票资产的占比

债券仓位:基金中债券资产的占比

建仓期:新基金才有建仓期。建仓期内投资者不能买卖该基金,通常不超过3个月。

市场相关术语

回调:股市下跌

反弹:股市下跌后的上涨

跳水:股市突然大幅下跌

崩盘/股灾:股市一片绿,跌幅很大,惨不忍睹

阴跌:一天跌一点,慢慢折磨人

估值:指对公司或行业价值的评估,通常用市盈率(P/E)和市净率(P/B)表示,市盈率越高,估值越高。

北向资金:国外投资者通过香港投资内地的资金,也叫外资。

基金代码后面的A/C有什么区别?

A类基金主要收申购赎回的费用,赎回费用随时间的延长而降低,

C基金没有申购费用,但有销售服务费用,并且赎回费相对A类较低。

以朱少醒管理的富国天惠举例

申购费是一次性收取,销售服务费是每日计提。同一只基金的A类和C类只有费用上的区别,总结来说,如果是打算短期持有,买C类划算;如果打算长期持有,买A类划算。

今天给大家介绍了比较常用的一些基金相关术语,以后我还会陆续的补充,帮助大家更好的去理解公募基金的各类术语。赶紧收藏起来吧!

天天基金:大鹿物语

公众号:大鹿物语

注:以上均为个人观点,仅供参考。基金有风险,投资需谨慎。

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