如何选择寿险规划师

 

自从上次和高中同学小白聊过保险和投资的区别，小白收获很大。可是小白还是有困惑：“我看不懂产品宣传页，理解不了复杂合同条款，分不清哪家保险公司，该如何选择保险呢？”都会君回答：“先选择一位信任的寿险规划师。”

   小白

我也知道把专业的事，交给专业的人去办，可是我怎么分辨谁专业呢？

都会君

先从外在的气质形象开始，不如相信第一印象。面前的寿险规划师有利落的发型，透亮的眼镜，整齐干净的着装，擦拭打理过的皮鞋……

小白

只看第一印象，会不会以貌取人？

都会君   

如果连自己的外貌都不重视，怎么重视别人？外貌不仅仅是穿着，比如他的公文包，是否将iPad、展业文件、笔记本、签字笔、计算器等一一摆放整齐有条不紊。

   小白

这个道理我懂，就是“一屋不扫，何以扫天下？”是吧？

都会君   

是的，寿险规划师能收拾好一只包包，也能收拾好庞大的客户资料，反之道理相同。

   小白

在和寿险规划师开始谈话后，如何分辨呢？

都会君   

即使你非常关心某一类产品，寿险规划师也没有马上向您推荐产品，而是先了解过往投保经历。了解你的家庭关注点；你最希望保护谁；已经做好哪些准备......

   小白

就是该花的钱花，该省的钱省，不要重复浪费。 

都会君   

一方面是为省钱，一方面为了解你的需求。

   小白

有没有一款全能产品，满足我所有的需求？

都会君   

没有一款产品能满足所有需求。正相反，好的保险产品能简单明了的针对一种需求。优秀的寿险规划师能倾听你的担忧，会根据你的家庭需求准备解决方案，而不是推销所谓的畅销产品。

   小白

我的担忧呀，我就想给孩子买保险。

都会君   

三口之家，谁的保险最好卖？答案：孩子。不过三口之家，谁的保险最应该先买。答案：家庭经济支柱。寿险规划师知道孩子的保险最好卖，还是提醒你优先考虑家庭经济支柱，这样的规划师棒棒哒。

   小白

也就是忠言逆耳利于行嘛，肯提出建议的是大好人。

都会君   

寿险规划师会给你展现需求分析和保障建议书，你可以提出修改，这是属于你的量身定做的解决方案，能够带给你足额保障，帮助你实现财务自主。

   小白

我听说买保险时候，有个病啊痛啊，就别说了是么？

都会君   

这可不是，买保险不是为了把钱交给保险公司。保险合同有询问告知原则，如果你过往有询问到的严重疾病治疗史，寿险规划师应该提醒你如实告知。这才是优秀的寿险规划师！

   小白

要是我很忙，可不可以在保单上请人代签字呢？

都会君   

投保书的投保人、被保险人都需要你的亲笔签名。“代签字”省的是寿险规划师的力气，而你面前的寿险规划师宁可费时费力再跑一趟，也要你亲笔签名。这是为了将来顺利理赔，点赞！

   小白

嗯，我知道了。我会按照你说的先选择一位合规的寿险规划师。等选好了产品，让他把佣金返给我就是了。

都会君   

万万使不得，返佣不合规。返佣加速了寿险规划师的流失，造成更多的孤儿单无人服务。一位为你着想的寿险规划师，会拒绝返佣。

小白

那好吧！只要买了保险，送点米面油的就行。

保单承保了，送给你鲜花贺卡蛋糕固然好，不过最好的服务还是理赔。行业内，我们说：理赔是保险的人品。知道你出险，寿险规划师及时和你沟通。如何和医生交流病情，如何向保险公司报案，为你汇总资料办理理赔，这才是最重要的。

都会君

   小白

明白啦，按照这十条来选，周围就都会君你最符合要求啊！

都会君   

哈哈哈，这可是你说的！就是这个样子，来，我给你好好讲讲理财安全规划，确保一生平安幸福！

End