一位寿险规划师的自我修养

 

2004年3月，我进入寿险业，加入MetLife。开始是为期一个月的LPTC（Life Planner Training Course，寿险规划师训练班），月底进入OJT（On Job Training，在职培训）开始LP（Life Planner，寿险规划师）市场实做。

2004年10月，我晋升SM（Sales Manager，业务经理），开始招募、训练、销售和激励四项工作。

2006年3月，我晋升AM（Agency Manager，营业处经理），在四项管理工作之外，增加了文化建设，创建Next Level Agency（新起点营业处）。

2009年，我开始连续育成营业处，发展为Next Level Family（新起点体系营业处）。

2016年，Next Level Family所辖5个营业处，是目前公司中国区人力规模最大的体系营业处。

13年的寿险生涯，经常遇到有人问我：如何才能成为优秀的寿险规划师？我的建议如下：

一、LPship是原点

二、简单相信，照做

三、持续的学习提升

四、早日晋升管理职

五、情怀和愿景

一、LPship是原点

LPship（Lifeplannership）寿险规划师的信念代表的是一种做事方式，一种态度，一种精神，也就是永远都是：

1，客户导向;

2，š相信寿险的意义；

3，š相信工作的价值；

4，š以需求导向的观念进行销售；

5，š以诚信专业的态度从事工作，并维持最高标准；

6，提供超越客户预期的服务；

7，与客户建立良好的关系；

8，成为同仁的楷模；

9，让家人以你为荣；

10，对社会有积极的贡献。

这是团队伙伴加入公司第一天，印刷在教材首页的文字。过度关注金钱的时代，保留精神的骄傲还是值得的。

二、简单相信，照做

越是优秀的人才，越有自己的方式，这些都很好。在寿险业，我们把2年以内的伙伴都称作新人。学习行业前辈的经验，体会公司文化和价值观，倾听和挖掘客户需求，精通产品的功能和特点，先扎扎实实学习打好专业基础。

2年的时间脱离新人，还称不上专家。以1万小时成为专家的理论，还需要2-3倍的时间，这才到了创新和突破的时间。

三、持续的学习提升

我从业十年左右，深感向上乏力，在两个方向学习提升。一个是精神上，掌握认知的方法和能力，我读了心理咨询师并通过国家三级资质。一个是专业技能上，我学习了CFC企业理财师课程，又通过了ChFP国家理财规划师一级资质 。

市场是变化且飞速发展的，持续的学习提升才能跟上时代发展的脚步。金融业的很多课程对寿险规划师都很有帮助，RFC财务顾问师、 AFP 金融理财师、CFP注册金融理财师......

四、早日晋升管理职

行业在高速发展期，开店铺点的收益更高，对应到寿险职涯就是晋升管理职。早日晋升管理职，发展团队，抓住3-5年看得见的高速发展，事半功倍。

五、情怀和愿景

还是要讲情怀和愿景，否则做人和咸鱼有什么区别？为客户建立足额保障，实现财务自主。牢记寿险规划师的使命，不断成长吧！

以上五点，就是我的成长建议。另外换一个维度，我再从行业、公司、团队、个人补充几点。

关于行业

一荣俱荣，一损俱损。提升行业人员的合规精神，需要从政府监管到公司自治多方面配合。2016年保监提出了“两个加强，两个遏止”：加强内部管控，加强外部监管；遏制违规经营，遏制违法犯罪。行业一员，从我做起。

关于公司

理赔是最好的服务，理赔是最好的口碑，理赔是最好的广告。一间负责任的公司，在客户投保时严格，在客户理赔时人性。让投保轻松，理赔简单，客户满意度就越来越高。

关于团队

寿险规划师身为营业处一员，多付出多奉献，和团队一起成长。团队的荣誉由大家共同书写。

关于个人

多元化的时代，宽容个性的张扬；高速发展的时代，创造财富的机会。身处其中一员，我深感幸运幸福，也充满挑战。

周星驰饰演的尹天仇在《喜剧之王》里手持《一个演员的自我修养》，最终成功出演男主角。成功不是因为书本，是因为尹天仇持续不间断的努力。一位寿险规划师的自我修养，亦是如此。

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