易方达国防军工混合(001475)-我的成长之路
易方达国防军工混合(001475),是一支以国防军工为主题高风险混合型基金。这支基金近3年表现优秀,自去年恰闻同事购得国防军工,其收益甚优,余心生向往,遂寻得几只。然适逢调整大跌,不得割肉离场,过几日,我心不甘,重买斯。今年大跌,依然坚守,持仓一年有余,至今日收益率达40%+。今撰此文,以回顾此历程,总结失败与经验,分享群友。
本篇从四个方面概况这支基金带给我的历程和艰辛,包括:基金概览、购买历程、喜获丰收、总结教训。
01基金概览
从上图阶段涨幅来看,易方达国防军工混合(001475),近3年来各个阶段表现相当优秀。
<上图是我最近一年买入卖出的趋势图>
<基金概况>
从上图可以看出,自2020-06-05以来,任职回报达到122.82%。
从上图可以看出,持有人结构中,个人持有占绝大部分。
<基金2021年2季度持仓概览>
02购买历程【2018年初探“割肉”】
<买入卖出交易详情>
<买入卖出单位净值趋势>
前几日发现,我最早涉及军工类基金是2018年6月份,我相信这是京东金融推荐的基金,否则怎么会跑到一个陌生的板块。然而,当我一次性梭哈20000¥,收益了几天,就遇到小调整,我心慌了,跌了几日6月16日就割肉离场。
此刻,我们从上面趋势图可以看出,当时买入点恰好是深V上升趋势上,倘若坚守个几天,或许会收益。但2018年军工收益,也仅在2月初至4月初的两个月。
这是第一次的黯然离场,这也说明,短线操作太容易赚不到钱,还容易赔钱。
不知何故,或许心有不甘,4月10日再次购买,然而4月11日再次卖出,当时到账发现亏那么多,后来联系京东金融客服,才知道有赎回费这一说。
通常场外基金的申购费都是0.1%~0.15%,但是赎回费就高了,不足6天,就会面临1.5%的手续费,这也是为什么有些交易频繁的用户要开通证券账户,场内基金账户仅按照交易,万分之二。
【2020年“割肉”经历】
2020年8月份,听闻某同事军工收益达到20%,后来我就搜索了几只军工类基金,一把梭哈了上万元。
这些军工类基金包括,易方达国防军工混合、国投润银国家安全混合、长盛航天海工混合、博时军工主题股票、鹏华空天军工指数分级。
的确,买入没几天就收益了,然而好景不长,连着几日跌涨,总之收益已经变成负数了。
8月11日买入,9月15日开始卖出,9月25日最终全部清仓。
这又是一次的黯然离场,这也说明,短线操作太容易赚不到钱,还容易赔钱。不过,这一次也说明一个最严重的错误,追涨,从上面单位净值走势可以看出,已经是高点了,我买的时候,都开始调整下滑趋势了。
追涨杀跌,这个标签成为我2020年最深刻的记忆,我谨记于心,内心期望有朝一日再次杀来。
【2020年“挥刀”杀来】
经过这一次追涨杀跌,我决定我要做出一个重要的决定,从哪里趴到,就从哪里站起。
我的决策就是,寻找时机,就看好一只基金,坚守一年半载,我相信一定会胜利。
这样一来,京东金融账户就持有了两支新能源主题类基金,然后碰到2、3月大跌,在大盘开始趋势上升时,4月21日、5月20日又分别加仓了两笔。一直坚守到7月20日,最终清仓卖出。
第二次买入,我观察了许久,或许伤害太深,或许犹豫不决。最终我在2021年1月8日再次买入,这一次决定是站在山顶,一天天跌下去。然而,尽管碰到大跌,我依然继续坚守下去,然后就出现如下的一步步加仓交易。
【2021年01月08日】:一笔2000¥,再来一笔1000¥(买入)
【2021年01月26日】:买入500¥(加仓)
【2021年02月03日】:买入1000¥(加仓)
【2021年02月10日】:买入2000¥(加仓)
【2021年02月22日】:买入2000¥(加仓)
【2021年03月31日】:买入3000¥(加仓)
【2021年04月15日】:买入2000¥(加仓)
【2021年04月20日】:买入3000¥(加仓)
【2021年04月23日】:买入5000¥(加仓)
【2021年06月11日】:买入5000¥(加仓)
【2021年08月02日】:开始赎回25%(持仓收益率达到40%)
【2021年08月05日】:再次赎回25%,至今还剩下2W仓位
<京东金融两笔赎回概览>
另外一个账户,雪球悄悄盈组合中,之前发现也持仓了这支基金,最终也是再7月份卖出,累计收益将近20%。03喜获丰收<当前基金持仓概览,截止到2021年8月23日>
上图是两次赎回后的持仓概览,最高持仓当时临近4W。
<京东金融账号年收益以及累计收益概览>
(1)、从账户2021年年收益可以看出,易方达国防军工混合已经超过招商中证白酒指数分级,跃居第一位,年收益9800多。
(2)、从账户累计收益来看,排名第二名,这也说明这6年来,军工带给我的收益颇多,这进一步说明坚守的力量。
04总结教训
(1)、追涨杀跌、盲目选基
2018年的投资经历、2020年8月份的投资经历,这两次经历可谓“追涨杀跌、盲目选基”。看到基金APP推荐,其实已经是涨出来的推荐了。看到同事的某某收益了,其实已经是很高的点位了。这个时候,如果我们再一把梭哈,大概率就会像我一样,最终割肉离场。
(2)、精选标的、固守分投
2021年1月份投资,之所以从过往六只基金中(包括:易方达国防军工混合、国投润银国家安全混合、长盛航天海工混合、博时军工主题股票、鹏华空天军工指数分级),最终选出易方达国防军工混合,是因为基于我对易方达基金公司的认可。同时也是看到这支基金在同行业表现不错,所以我相信它,其所谓“精选标的”,切忌撒网,一定要选出一支板块内的基金即可。
虽然2021年1月8日再次买入,然后就一直下跌,但是我依然没有惊慌,因此我选择固守,坚守到最后逆转,同时不间断加仓,直到曙光归来。
(3)、多看行情,科学决策
今年军工基金表现优异,一方面得益于建党百年,定会重申建军梦。同时,国际形势也造成了军工类基金发展不错,国家定会加持这方面投入,这是所谓“天时”。
在下跌中,要制定科学的加仓计划,比如说初步减仓2000元,目标仓位20000¥,如果历史最大回撤30%。我们可以再每跌5%,加仓1000~1500,再跌5%,加仓1500~2000,再跌 5%,加仓 2000~2500,按照这样的策略,越跌越加,投入越大。
同时也要学会止盈,比如目标盈利20%,再接近时,逐步减仓,依然是按照比例。比如收益15%,减仓30%,又涨了3%,再减仓30%,按照这样的策略一步步止盈,落袋为安。
其实支付宝这类app,支持智能定投这种玩法,我们可以设定。不过,我更喜欢自己设定,因为我相信军工在今年行情表现不错的话,收益会更大。这也是我一直坚守,虽然盈利但是没有清仓的缘故。
(4)、择时等待,静待佳日
如果你看到某个基金发现表现很不错,这时候你要谨防追涨,A股市场最不缺的就是大涨大跌,相信你等待两三个月一定可以等待建仓的时机,因此我们要耐得住性子,不要盲目跟风,否则很容易套进去,耐不住,这时候割肉离场,多么悲催。
因此,要学会择时等待,等待那一刻到来,看看回撤调整的幅度是不是足够大,比如说,发现最近几个月跌了20%~30%,这时候你就有机会开始建仓了,建仓也不要一把梭哈,小仓位逐步加仓即可。
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