银行卡冻结怎么办？怎么防止被冻结？

 

一、银行卡冻结

冻结类型（两种）

A、人行转账系统冻结

说明：转账流水过大，转账备注（例如备注USDT，备注比特币）什么的都有可

能被冻。

解决办法：直接带上银行要求的材料，配合处理就行。一般三个工作日内会解冻。

B、司法冻结

说明：被冻结的原因一般是有一笔电信诈骗的钱，经过几次倒手，然后到达平台。

当被骗者向公安报案后，会沿着资金的转账路径，几乎将同一条线上的卡都冻结。

司法冻结又分为两种：

1、警方临时冻结（36 小时-72 小时），一般而言，说明你的卡不是直接接受黑

钱的卡，耐心等待，到期会自动解冻。

2、警方提请人民法院冻结，半年到1年，可以延长冻结期，直到结案或者撤案。

解决办法：司法冻结第一种很好处理，到期一般会自动解冻；冻结半年的就联系

冻结你的公安局，带上近期交易证明，银行打印的流水（一般半年的流水）盖公

章。去当地公安局做笔录，一般一星期左右会解冻（这个每个公安局的规定不一

样，有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产，有的是必须结案才能解冻）。

PS:

被冻结后，联系开户行或银行的电话热线，需要得到三个信息：冻结期限、冻结

方式（银行冻结还是司法冻结）、冻结机关。

二、如何防范收黑钱

1、一定要收付分离！！！ 就是将收款卡和付款卡分开，分成不同的两张或者多张

卡，这样做的好处就是为了安全，目前来看收款卡是最不安全的卡，所以资金要

过滤一下，放在安全的付款卡里面；

资金过滤方法：

那么我们如何把收款卡里的钱过滤到付款卡呢？

1）收款卡收到款项之后，充值到支付宝（数额大可选择大额充值）然后转进余

利宝（申请一个商家码里面有申请余利宝的地方）最后用余利宝转出到付款卡里

面。（目前这种方法适合115w以内的资金）；（推荐）

2）通过陆金所等理财平台，绑定一张收款卡，将收款卡的钱转入陆金所等理财

平台，购买活期理财产品，后换绑银行卡（一定要换银行卡），提现到新银行卡

中完成过滤。但存在到账时间长、平台跑路的风险。（可参考）；

3）付款卡通过转账的方式直接转到网商银行，然后再通过网商银行提现的方式

到付款卡——目前已存在网商银行被冻的案例，此类过滤方法可不考虑；