顶部横幅广告
  • 微信
您当前的位置:首页 > 资讯

OnPay讲堂3:埃及反洗钱现状及贸易应对注意点

作者:三青 时间:2023-04-20 阅读数:人阅读

 

埃及是一个有着悠久历史和文化的国家,但也面临着一些社会和经济问题。其中之一就是洗钱风险,根据2021年的全球洗钱指数,埃及在全球排名第33位,洗钱风险水平为高风险。

并且,埃及的洗钱风险主要来源几个方面:政治腐败、恐怖主义融资、非正规经济、金融监管缺失和跨境流动。

1、埃及的反洗钱政策

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。比如一位埃及受贿官员,可能通过开个饭馆、画廊、赌场等方式,用黑钱买卖商品或服务,从而将黑钱“洗”成白钱。埃及的常见洗钱方式如下:

1、利用虚假的进出口贸易发票或合同,夸大或缩小货物的价值,从而将非法资金转移至境外或境内。

2、利用非法的外汇兑换商或非法的汇款服务商,将非法资金通过多次转账或分割转账的方式,隐藏其来源和所有者。

3、利用慈善组织或宗教机构,将非法资金伪装成捐赠或援助,从而为其提供合法的掩护。

4、利用赌场、彩票、游戏等娱乐场所,将非法资金通过购买筹码、兑换奖券、充值游戏等方式,实现资金的清洗和转移。

洗钱在埃及同样受严厉打击,埃及最新的反洗钱条例包括《反洗钱法》(法律第80号,2016年)及其修订案(法律第20号,2019年),以及《反洗钱和反恐怖融资执行条例》(总统令第89号,2019年)。这些法律法规明确规定包括金融机构、非金融机构和非营利组织,必须遵守以下反洗钱义务:

实施客户尽职调查,包括识别客户身份、受益所有人、代理人等,并根据风险等级进行分类管理。

监测和报告大额交易和可疑交易。

保留客户身份信息和交易记录。

配合监管和调查部门的要求,提供信息和协助。

2、埃及真实的洗钱案例

洗钱对企业来说是一种巧妙躲避税务稽查的重要方式。但这种形式构成严重的违法犯罪,是埃及政府严打的犯罪行为。OnPay整理了一些埃及发生过的真实洗钱案例:

2019年:埃及检察院指控一名前银行经理和他的妻子涉嫌洗钱和贪污,他们被指在2007年至2011年期间利用他的职务便利,从银行账户中非法转移了约1.5亿埃及镑(约合900万美元),并将其存入他们在瑞士和英国的个人账户。

2018年:埃及警方逮捕了一名涉嫌洗钱和走私毒品的商人,他被指通过在埃及和黎巴嫩设立虚假公司,将毒品收益转移到海外账户,并用来购买房地产和汽车。

2017年:埃及法院判处一名前总统穆罕默德·穆尔西和两名前政府官员各25年监禁,他们被指在2012年至2013年期间从卡塔尔接受了约5亿美元的非法资金,并将其用于支持穆斯林兄弟会组织。

3、在埃及贸易的注意点

通常来说,一旦被判定为参与反洗钱案件,面临的不仅仅是资产被冻结,遭受经济损失,甚至还要承担法律责任。因此,OnPay建议外贸人与埃及客户进行贸易往来并产生交易时需注意以下几点:

注意点

1、进行充分的客户尽职调查,核实对方的身份、背景、信誉,避免与涉嫌洗钱或恐怖融资的个人或实体进行业务,避免被不法分子利用。

2、外贸人要保存好交易记录和文件,包括合同、发票、收据、付款凭证等,以便在必要时向监管机构或执法部门提供证据。

3、尽量要求国外客户使用本人银行账户汇款,如国外客户委托第三方付款,需要提前与客户沟通,了解清楚第三方的付款资质及安全合规性,注意规避风险;针对来历不明的款项,需要及时与客户确认而非盲目处理。

4、发现任何异常或可疑的情况,及时向埃及洗钱和恐怖主义融资部门 (埃及AML/CTF) 或其他有关当局报告。

举报/反馈

本站所有文章、数据、图片均来自互联网,一切版权均归源网站或源作者所有。

如果侵犯了你的权益请来信告知我们删除。邮箱:dacesmiling@qq.com

标签:
微信

三青

当你还撑不起你的梦想时,就要去奋斗。如果缘分安排我们相遇,请不要让她擦肩而过。我们一起奋斗!

微信
阿里云