九折也流拍!浙商银行近13.5亿法拍股,真成“烫手山芋”?
来源:蓝腾财经
相比去年9月恒大系所持盛京银行12.2亿股被沈阳国资底价73.07亿元法拍,都以为名气更大的浙商银行大笔股权会遭“哄抢”,结果却让人很扫兴。
4月24日,浙商银行公告说,公司股东旅行者汽车集团持有约13.5亿股、占总股本的6.33%股权,在京东法拍平台公开拍卖,但最终流拍。
据京东法拍披露,上述被拍卖股票市价约38.5亿元,起拍价约34.7亿元等于打九折,实际拍卖价以拍卖前一天前20个交易日收盘均价乘以总股数的90%确定。
依此计算,此次拍卖折合每股2.574元,远低于当前浙商银行每股净资产6.485元,也低于最新收盘价每股2.95元。
目前,旅行者汽车集团持有浙商银行6.33%股权,至今一直位列第三大股东,但自2018年起就已被司法冻结了,背后来头非同寻常。
来源:浙商银行2022年财报
据裁定书表述,上海第一中级法院在执行吴某集资诈骗、职务侵占一案中,责令被执行人履行相关义务,即没收财产·····但其未履行相关义务,该院查封冻结了其实控的旅行者汽车集团持有浙商银行6.33%股权,涉及限售流通股约13.47亿股。
该吴某,实际就是吴晓晖,大名鼎鼎的“安邦系”实控人。2018年2月,狂飙了4年的安邦保险集团被国家正式接管,各个金融及地产等板块也被肢解拆分,核心部分变成大家保险集团。
3个月后,站在被告席上的吴晓晖,因各种罪名数罪并罚,最终被判刑18年,没收财产也高达105亿元。
围绕着“安邦系”的资产处置,至今仍在进行中。比如4月23日,北京阳光四季房地产开发有限公司100%股权及16.33亿元债权再次公开挂牌出售,卖方就是安邦保险集团。
据蓝腾财经观察,这应是安邦保险第三次挂牌转让该房地产公司股债资产了。此次挂牌转让,安邦保险其表示“第二次挂牌期满,未征集到意向受让方,拟按照不低于前次挂牌价的80%,设定新的挂牌价”。
北京阳光四季房地产公司主要资产,应就是位于北京朝阳区太阳宫乡的太阳中心B地块“旧改”项目,口岸绝对超一流,但没人敢接,背后问题肯定复杂,处理不当势必会砸在手上。
这次,旅行者汽车集团持有浙商银行约13.5亿股、占总股本6.33%股权法拍,早就在网上被炒得沸沸扬扬,结果却遭流拍,确实让人很意外。
浙商银行上市前夜,即2019年11月初,上海产权交易所曾披露旅行者汽车集团拟出售所持浙商银行约13.47亿股,转让底价约68.7亿元,折合每股约5.1元。
此事不久,浙商银行以发行价4.94元/股在A股上市,上市首日破发,但相较旅行者汽车集团此前卖价,仅有3.23%的溢价。
那次没卖掉,时至今日,同样是约13.47亿股,相较于彼时约68.7亿元底价,这次法拍起拍价约34.7亿元几乎被“腰斩”了,还较市场价打了九折,仍无问津。
如此“打骨折”卖股,吃下就可以当浙商银行主要股东,为何没人愿意接盘?
论业绩,浙商银行非常不错,比如2022年取得营收业610.85亿元,同比增长12.14%;归母净利136.18亿元,增长7.67%。截至去年底,浙商银行总资产2.62万亿元,比上年末增长14.66%。
同期末,浙商银行不良贷款率1.47%,比去年初下降0.06个百分点,为五年来首次下降,拨备覆盖率上升到182.19%,比年初增加7.58个百分点。
注意!同期末,浙商银行涉及房地产贷款余额1668.27亿元,占总贷款10.94%,比重有所下降。其中,涉及房地产不良贷款余额27.7亿元,同比增加约17.2亿元,不良贷款率1.66%,同比增加了1.04个百分点。
从行业类别看,“浙商银行前十大贷款客户”列表披露,2022年房地产居然占五席,在前五大客户中,房地产又占三席,且最大客户就是房地产。
这又能说明什么,只能说浙商银行跟房地产走得近,虽受行业影响,房地产贷款不良率有所上升,但整体不良率还是降的,风险完全可控。
值得注意的是,2020年6月底,旅行者汽车集团出资人由“深圳祥隆股权投资管理有限公司”变成了“北京智晟置业有限公司”。
浙商银行IPO招股书曾披露,成立于1998年的旅行者汽车集团,由深圳祥隆股权投资管理有限公司100%控股,后者2013年成立,出资人为蒋金声、林国香,但并未披露该股权投资公司跟吴小晖有关联,此次法拍等于揭开了惊人内幕。
站在北京智晟置业背后的,就是大连的福佳集团,横跨石化、房地产、酒店和金融等,曾多次入围中国民企500强,实控人是王义政。
福佳集团以北京智晟置业这个地产平台控制旅行者汽车集团,无疑是看中了旗下“浙商银行第三大股东”这个关键角色。
但问题是,旅行者汽车集团所持浙商银行6.33%股权2018年就被冻结了,后来福佳又收购旅行者汽车集团,就不担心“啥也捞不着”?
俗话说,“富贵险中求”。围绕被肢解的“安邦系”,福佳可谓不吝现金。
2020年4月,和谐健康保险曾对外披露,“安邦系”退出,福佳集团、南京扬子国投、珠海大横琴投资公司、金科集团、良运集团接盘,其中福佳控股51%。
从新股东的背景看,福佳、金科和良运均涉及房地产主营业务,且都是大型民企,这足以看出民企对金融一直都非常偏爱,但如今没见哪家大型民企敢高调收购大型知名金融企业的大笔股权,捂好自身现金流比啥都重要。
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