商业银行柜面操作与法律风险防范

 

2017年是监管风暴时期，全国发生多起银行业金融机构与客户纠纷事件，暴露出部分银行营业机构存在内部控制不严，管理不到位的问题。2018年监管部门继续加大力度，监管力度已步入“全面监管、严格监管”新阶段。2019年账户大改革，监管力度不曾放松。为推动银行业金融机构规范运营，有效防范外部欺诈和内部舞弊引发的案件和风险事件，切实加强柜面业务操作风险防控，银监会《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，提出了内控体系建设、“三道防线”建设（思想防线、制度防线、监督防线）、柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求。2020年新规延续，2021年民法典的实施等等。基层业务是我国银行业最基础的业务，也最容易发生操作风险。可以说，操作风险贯穿于柜台业务操作的各个环节。本课程从银行的实际出发，重点讲授银行基层网点业务主要操作和法律风险点及管理，旨在提升运营人员合规风险意识。树立银行一线员工操作风险意识，把防范操作风险始终贯穿于业务经营之中，将有助于控制基层风险，减少损失，提升业绩。

课程收益：

■ 全面树立员工的合规意识，有效防范操作风险、合规风险与法律风险

■ 了解柜面业务操作风险，学会如何在业务中防范风险，提高操作和法律风险防范能力

■ 通过案例分析，总结经验教训，提高员工的工作责任心，增强操作风险的防控水平

工具：

n 有权查询冻结扣划银行存款部门权限清单

n 有权机关种类差异导致冻结权限差异清单

n 有权机关查冻扣工作证件、法律文书清单

授课方式：

课堂讲授+视频分享+案例分析+小组讨论+现场点评

授课对象：运营管理部相关人员、运营主管、会计主办、柜员、新员工以及其他相关人员

课程大纲

第一讲：监管风暴下的金融时期

第二讲：重新认识柜面业务操作风险与现状

第三讲：现行基层业务主要操作与法律风险点及合规管理

第四讲：特殊群体客户服务

第五讲：商业银行网点安全与风险防范

结束语：讲师总结备注：本课纲案例将会根据授课群体与授课时长进行适当调整。

（详细资料找小编索取！！！）

项目老师：

蔡冰老师 银行风险运营管理实战专家

资深银行金融讲师

中国银行认证培训师

14年银行运营管理经验

6年银行培训实战经验

26年（中外资）银行工作经验

曾任：某商业银行总部丨运营规划室经理

曾任：恒生银行（中国）丨 分行营运部经理（区域经理）

曾任：中国银行丨支行行长/个人金融业务部副总经理

蔡老师拥有26年（中外资）银行工作经历，历任大堂经理、国际结算部、银行卡部、营业部等岗位，担任支行行长、副行长、分行个人金融业务部副总经理、运营管理部总经理、银行卡部经理等职务，曾负责辖内22家支行理财、柜面业务风险合规管理，多次因突出的管理运营能力，获得监管部门口头及红头文件表扬。在支行/分行/总行三个层面的管理岗位中，充分掌握中/外资银行运营管理理念及模式、在风险防范控制、新网点筹建和网点现场突发事件处理上具有丰富的实操经验。

蔡老师有超过6年的银行培训实战经验，擅长银行网点风险防控、网点运营管理等领域，结合大量商业银行业务风险案例，自主设计开发了《银行柜面操作风险与法律风险防范》、《反洗钱与实操技巧》、《商业银行业务风险管理与案件防范》等课程，曾经为中国银行、建设银行、农业银行、恒生银行、永亨银行、邮储银行、农商行、广发行、华夏银行等多家银行业金融机构进行风控等管理培训，累计上万余学员，课程满意度达90%。