家庭理财规划调查：人均持有7个银行户口规划个人及家庭理财

 

全港首创优越理财附加「Family+户口」 助家庭配置理财从此一目了然

2023年4月20日 - 恒生银行(「恒生」)一直以客为本,最新透过「恒生优越理财 ─ 家庭理财规划调查」,深入了解客户的家庭理财规划情况和需要。家庭理财日趋复杂,客户在策划自己的个人理财事宜外,往往亦需为父母及子女 有所安排。 为配合客户不同的家庭需要,恒生推出全港首创优越理财附加「Family+户口」,让客户在一个主户口之下附加多个户口(「Family+户口」),自定义专属户口名称,以便将理财需要分门别类,再按不同目标配置存款、外汇及不同投资产品,方便为自己和家庭成员作财富规划,轻易担当家中的「CFO一Chief Family Officer 财务官」。

恒生银行财富管理及个人银行业务主管李桦伦与吴君如及其女儿陈是知一同主持恒生优越理财附加「Family+户口」发布会。

恒生银行财富管理及个人银行业务主管李桦伦表示:「恒生一直致力为不同客户提供全面和优质的服务,并积极推出不同创新产品,让他们更易于规划未来和成就理想的人生。 去年,调查数字提到养育一名小朋友的成本已达港币600万,而退休后人生有三分一时间会没有收入*,恒生优越理财 从而推出涵盖基金投资和人寿保险的财富管理新方案,让客户可及早就育儿和退休生活作好准备,同时亦推出了24小时全天侯理财及『Prestige RM Connect』等服务 ,令今年首季Prestige 优越理财新开客户人数录得按年超过2.6倍升幅。 今次在最新的调查中,我们了解到客户因应家庭理财规划而对一站式管理名下不同银行户口有显著需求,因此推出优越理财附加『Family+户口』,将财富管理方案进一步延伸,以便客户可更灵活地配置资产,为自己及家人作出全面和周详的规划。」

调查:平均每人持有7个银行户口规划个人及家庭理财,93%认同附加户口有助财富规划

恒生于2022年12月至2023年4月分阶段进行一项关于家庭理财规划的调查,访问了超过200位30至64岁并持有港币100万元或以上流动资产的人士,以了解此客户群的日常家庭理财习惯和意见,当中他们在策划家庭财务时最常见的两大痛点为:

·未能轻易分开处理属于个人/家庭的财务和资产;

·不了解市场有什么合适的财富增值产品,可迎合不同家庭成员的需要。

调查亦显示,为人父母的受访者每月支出包括本身的个人开支(日常支出、储蓄、投资等)占其收入35%,其次是日常家庭开支(租金、楼宇按揭、水电煤等)占33%,另分配给配偶/伴侣、父母/配偶的父母、 子女及宠物的开支亦达32%。 作为家中的经济支柱,他们除了需要照顾子女财务需要外,有50%亦需要为父母提供财政支持。 为了应付自己及家庭的日常与未来所需,每名受访者现时平均持有7个银行户口。 有关调查显示高达93%受访者认同,若可在自己名下户口内开设一个或多个户口,将有助策划不同理财目标之资金。

全新优越理财附加「Family+户口」 方便为自己和家庭作财富规划

恒生推出的优越理财附加「Family+户口」为全港首创,客户可因应家庭需要于恒生Prestige主户口之下,附加多个「Family+户口」,将个人及家庭财务分门别类,按不同需要命名户口及配置存款、投资及外币等不同理财产品。 这些附加户口更会清晰显示于主户口持有人的e-banking、月结单及银行通讯,让主户口客户一目了然。

由即日起至6月30日,现凡成为恒生优越理财客户及开立「Family+ 户口」 ,手机开户可享总值高达港币$59,300奖赏礼遇及电影戏票4张。

最新一辑恒生广告:吴君如首次与其家人拍摄广告片 演绎家中CFO

在全新推出的恒生优越理财附加「Family+户口」广告中,恒生特别邀得影后级艺人吴君如化身家中的CFO, 透过恒生优越理财附加「Family+户口」,一方面以Chief Financial Officer 身份灵活规划家庭财富,同时亦以Chief Family Officer身份满足家庭成员——父亲冬叔( 夏春秋)、著名导演陈可辛及女儿陈是知的各项愿望和需求。 此广告片更是吴君如首次连同其家人合作拍摄,真实的星级家庭为观众带来更大的共鸣。

吴君如表示:「很高兴与恒生银行合作,让我有机会与家人一起拍摄广告片。 广告片介绍的恒生优越理财附加『Family+户口』可谓是我的心中所想,对工作繁忙的我实在有很大帮助,方便我为家人策划现在与未来,为我的家中挚爱配置存款、投资产品及外币等不同财富管理产品,帮助实现屋企人 Life Goal。 」

恒生银行财富管理及个人银行业务主管李桦伦续表示:「我们很高兴有机会听取影后级艺人吴君如分享她对照顾家庭、规划家庭财富,以及发展个人理想的独特见解。 今次能够邀请得吴君如一家人,包括著名导演陈可辛、女儿陈是知Jillian及冬叔合作,介绍全新推出的恒生优越理财附加『Family+户口』,希望可为有家庭理财规划需要的客户,全天候提供全面的理财服务,为客户及他们挚爱开拓更大世界、携手迈向更理想的将来。」

备注 :

*调查数字来自恒生银行于2022年6月进行的一项关于育儿及退休规划调查。