20余家爆雷P2P平台最新进展（名单）

作者：三青时间：2023-06-19 阅读数：人阅读

签到语

公众号内回复平台名称如“宜人财富”，查看该平台分析及投资意见。

先做个调查：

据不完全统计，立案平台中已有20家在9月底取得进展，新增立案平台2家。22家立案平台可统计数据涉及，累计交易总计金额为1656.41亿元，借贷总余额为192.34亿。

根据公开信息以及网贷天眼信息，将一些较为出名的平台的最新信息进行梳理：

1、投之家新增回款130万

据深圳市公安局南山分局9月30日公告称，投之家新增回款130万元，资金监管账户余额共计1.19亿元。

2、利民网新增回款474万元

9月30日，深圳南山警方表示，利民网新增回款474万元，共计追回资金7562万元。

3、钱富宝网上追逃实控人

深圳经侦在其公众号发布通报称，对“钱富宝”实际控制人及老板何某东(在逃)办理刑事拘留并网上追逃；2018年9月17日抓获网逃人员胡某龙，将胡某龙刑事拘留，现羁押在南山看守所。目前冻结的银行账号存款共计 166.53万元。

4、福迈斯成立投资者委员会

深圳经侦在其公众号发布通报称，警方已调取了福迈斯公司在第三方支付平台的流水数据；成立了福迈斯投资者委员会，下一步将对公司的清退进行监管；南山警方组织投资者委员会、福迈斯公司负责人、第三方资产管理公司在福迈斯公司进行会谈,并一起讨论福迈斯公司下一步清退计划。

5、发财猪共计追回603万

深圳经侦日前在其公众号发布通报称，发财猪归集资金监管账户新增回款7万元、冻结228万元，目前归集资金监管账户8万元，冻结涉案账户资金595万元，共计追回资金603万元。

6、中融投设立专案账户

深圳经侦在其公众号发布通报称，冻结金额93万余元；已聘请第三方鉴定机构对平台服务器数据进行提取固定。南山警方通过南山区金融办开设中融投专案资金归集账户。

7、零钱罐归集账户资金1866万

深圳经侦在其公众号发布通报称，截止9月30日，该平台新增回款240万元，共计追回资金1866万元，并安排警力出差广州调取4家涉案银行账户，追查资金去向，对两家借款企业进行约谈，敦促其加快还款进度。

8、中金黄金2人被批捕

2018年8月20日,南山警方在西安市抓获公司法定代表人葛某刚，目前该人已被采取刑事拘留强制措施；9月21日，深圳市中金黄金销售有限公司负责人孙某霞、李某依法被南山区人民检察院批准逮捕。

9、邑民金融法人被捕

9月28日消息，上海市公安局松江分局发布关于邑民金融平台的案件侦办情况通报，通报显示，邑民金融法定代表人顾某某，主要犯罪嫌疑人赖某某，犯罪嫌疑人张某、桑某、张某某等5人均被警方依法采取刑事强制措施。

10、金银猫3人被捕，追缴4000万

上海市公安局浦东分局9月28日通报，金银猫实际控制人张某某、主要犯罪嫌疑人金某某、徐某某被浦东新区人民检察院依法批准逮捕。初步追缴涉案资金约4000万元，并全力追查其余涉案资产。

11、小零钱被立案侦查

福田分局于2018年9月22因涉嫌非法吸收公众存款对“小零钱”立案侦查。目前警方现已对“小零钱”平台高管兰某等3人采取刑事强制措施。

12、钱爸爸被查封房产11套

据福田发布的最新通报显示，钱爸爸”平台高管张某等四人及虚假标的提供方童某兵已被福田区人民检察院批准逮捕，高管赵某扬被警方取保候审。警方已掌握涉案帐号250余个，现已冻结资金5700万、查封房产11套；现已聘请审计部门对涉案帐号进行分析，查明涉案资金去向。

13、钱贷网有“自融”行为

福田警方通报显示，“钱贷网”不仅涉嫌非法吸收公众存款，并有“自融”行为。已经抓获犯罪嫌疑人5名，并冻结20余个涉案账户，冻结资金1100万元。

14、悠哉猫抓捕2人

9月28日，福田公安在对“悠哉猫平台案件情况通告”中称，现抓获犯罪嫌疑人2名，冻结涉案账户10余个，查封涉案人员深圳市龙岗区房产一套，其他涉案资产仍在进步追查中。

15、合时代孟德禄自首

9月30日，深圳市公安局经侦犯罪侦查局通报了P2P平台“合时代”案件的最新进展，通报称，9月30日上午，在深圳警方强大的法律震慑和政策攻心下,已潜逃非洲、东南亚等地2个多月的“合时代”P2P网贷平台案件在逃犯罪嫌疑人孟某回国投案自首。

16、无忧微贷确定犯罪嫌疑人9名

9月28日， “无忧微贷”平台因涉嫌非法吸收公众存款，福田警方已于9月5日对其立案侦查，现确定犯罪嫌疑人9名，并已采取相应措施。

17、三家上海平台法人被依法抓获

黄浦分局最新消息表示，依法逮捕夸客金融包括平台法人在内的2名犯罪嫌疑人，另7名高管被警方依法采取刑事强制措施。

浦东分局依法逮捕魔袋金融包括实控人在内的2名犯罪嫌疑人，对另两名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。

长宁分局依法逮捕银票网包括实控人在内的10名犯罪嫌疑人。

18、大志集团被查封房产116套

9月29日，合肥市公安局庐阳分局通过其官方微博“庐阳公安”通报了“大志投资集团”涉嫌非法集资案的最新消息，通报称，警方先后在查封房产116套以及凌某实际控制的涉案公司名下土地近4万平方米，冻结凌某实际控制或其参股的22家公司股权，冻结银行账号565个，冻结资金778万余元，追缴资金745万余元，查扣奔驰房车1辆。

9月30日，合肥市公安局庐阳分局再次通报了大志集团涉嫌非法集资案的最新消息，通报称，经庐阳检察院批准，已依法对10名犯罪嫌疑人执行逮捕。接下来，警方将加大对为大志集团非法吸收公众资金提供帮助的非法获利人员以及协助转移涉案赃款人员的打击力度。

19、银豆网李永刚被捕

北京公安局海淀分局官网微博于9月28日晚发布了关于银豆网案件最新通报，银豆网实控人李永刚被警方抓捕归案。

20、牛牛通宝财务负责人被批捕

9月25日，深圳市牛牛通宝科技文化产业有限公司股东马某、公司财务负责人拜某因涉嫌组织、领导传销活动罪被南山区人民检察院批准逮捕，并对相关责任人进一步追究刑事责任。

21、石头理财实控人被抓

9月29日，杭州警方在公安部猎狐行动办公室直接指挥下，省、市、区公安机关三级联动，通过国际和区际警务合作，成功将“石头理财”平台实际控制人张某（男，28岁，浙江金华人）从境外缉捕归案。

22、壹宝贷法人自首警方对平台立案侦查

9月29日，广州市公安局天河区分局官方微博“广州天河公安”发布案情通报称，9月28日，广东壹宝资产管理有限公司（下称壹宝贷公司）法人陈某（37岁，广东梅州人）及风控总监梁某（40岁，广东广州人）到天河区公安分局经侦大队自首，天河警方已依法对“壹宝贷”公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。

23、广州天河检方批捕新联在线多名嫌疑人

9月30日，广州天河警方发布通报，“新联在线”平台高管吕某川等3名嫌疑人因涉嫌集资诈骗罪、高管郑某因涉嫌非法吸收公众存款罪，已于9月30日被天河区人民检察院批准逮捕，警方现已冻结涉案账号18个，冻结涉案资金1291余万元。

24、广州天河检方批捕健康猫7名嫌疑人

该平台高管杨某力等7名嫌疑人因涉嫌集资诈骗罪，已于9月30日被天河区人民检察院批准逮捕，警方现已冻结涉案账号23个，冻结涉案资金220余万元，查封汽车1辆，扣押汽车1辆。

25、合时代案犯罪嫌疑人潜逃境外2个多月回国自首

9月29日，福田公安再次对“合时代”的最新案情进行了通报，警方通过对“合时代”关联公司和个人进行追查，现已查封一批涉案房产，冻结17个涉案的银行账户并调取相关流水，冻结涉案资金共计86万元，其他涉案资产仍在进一步追查中。同时聘请有资质的司法审计公司对涉案资金进行司法审计，确认每位投资人出借数额，追查资金去向。

9月30日，深圳金融办通报称，已潜逃境外2个多月的“合时代”平台案件犯罪嫌疑人孟某回国投案自首。

P2P爆雷后的处置措施

目前，P2P爆雷后的处置措施后主要的处置措施有两种，第一种是公安经侦力量介入后，经过刑事犯罪的办案程序，过程中会进行投资人及其借款材料登记，最后统一按比例返还。第二种是平台自行发公告分期兑付或清盘，兑付方案一般为分期兑付本金或本息，周期一般2-3年。这些分期兑付的平台都还没清盘结束，所以投资者的最终受偿比例也不确定。许多近期爆雷后公安经侦介入的平台，投资人还需要等待比较长时间才可能受偿，目前也没有清偿的数据。

经司法介入处置的网贷平台情况如下：

东方创投

处置方式

法院执行后分配

处置过程

2014年10月22日，深圳市罗湖区人民法院发布了《邓亮、线李泽明非法吸收公众存款罪一案执行公告》(即P2P平台“东方创投”非法集资案)以及涉案款项的分配方案。分配方案显示，扣划在案的金额为25217034.7元，实际未归还投资人本金51771835.73元;返还比例为48.7%(计算方式：扣划在案的金额/实际未归还投资参与人本金×100%=25217034.7元/51771835.73元×100%=48.708%)[3]。

耗费时间

9个月

网赢天下

处置方式

法院执行后分配

处置过程

2018年2月，广东省深圳市人民法院对网赢天下案发布判决公告。3名被告人伍水军、钟杰、龙兴国犯非法吸收公众存款罪，被分别处以有期徒刑五年、四年六个月、两年，判处罚金22-3万元不等。判决书显示，本案的被害人共计1009名，被骗金额达1.67亿元，法院通过追缴、拍卖所得的涉案款项4772.8万元将按比例返还给被害人。经过测算后，每位被害人的获赔比例均按照28.66216%确定。

耗费时间

50多个月

中宝投资

处置方式

非法集资案件领导小组办公室分配

处置过程

2014年8月11日，“中宝投资”非法集资案件领导小组办公室发布《“中宝投资”非法集资案件处置公告》，集资参与人待收本金获赔比例超过45%[4]。

耗费时间

6个多月（起诉前就启动返还）

铜都贷

处置方式

法院启动退赔程序

处置过程

2015年12月22日，铜官山区法院就P2P“铜都贷”非法吸收公众存款一案启动退赔程序。根据已经查明的事实，该平台在崩盘前尚欠1682名受害人9900余万元的经济损失。该法院明确认为，铜陵苏信投资管理有限公司、陈玉根、吴晓军等涉案人员应对该损失进行退赔。法院在对该平台进行清算后，发现尚余可执行退赔总金额约为1200万元左右。并最终确定了退赔方案为，所有受害人均按约12.3%的比例退赔。2016年8月进入退赔阶段[5]。

耗费时间

33个月

e租宝

处置方式

一审法院进行涉案财产的善后处置，组织开展信息核实、资产变现、资金清退等工作

处置过程

2018年2月7日，北京市第一中级人民法院发布“e租宝”案立案执行公告，宣布已对被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司、被告人丁宁、丁甸、张敏等26人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪、非法持有枪支罪一案立案执行[6]。

投资人按照约20%比例受偿。

耗费时间

33个月

从上述案例来看，司法介入后网贷平台处置耗费时间偏长，从公安立案、刑侦、检察院起诉、法院一审、法院二审，最后执行完后才退赔，这个过程有很多绕不开的法律程序，要求比较严格。特别是作为刑事案件审理，要求事实清楚，证据确凿。最大的麻烦在于，对于现金、动产、不动产等资产，放置一两年仍然可以处置，障碍不大。但对于网贷平台形成的投资性资产，比如基于合同形成的债权、股权等权益，如果搁置两年，权益的有效性、价值可能大打折扣。公安、法院作为公权力机关人力有限，也不适合介入商业运作。若希望处置这些权益获得最大价值，这需要专业团队在一段时间内专门进行商业运作。

目前，2018年以来爆雷平台数量很多，对于公安来说，也无暇过多介入网贷平台的处置。若不能有效处置网贷平台投资形成的资产，那么投资者长期无法受偿，可能会继续“上访”或采取其它过激行动，影响社会治安秩序，也不利于社会稳定。

根据《刑诉法》第二百三十四条规定，公安机关、人民检察院和人民法院对查封、扣押、冻结的犯罪嫌疑人、被告人的财物及其孳息，应当妥善保管，以供核查，并制作清单，随案移送。任何单位和个人不得挪用或者自行处理。对被害人的合法财产，应当及时返还。

另外根据《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百二十九条，对被害人的合法财产及其孳息权属明确无争议，并且涉嫌犯罪事实已经查证属实的，应当在登记、拍照或者录像、估价后及时返还，并在案卷中注明返还的理由，将原物照片、清单和被害人的领取手续存卷备查。

以“投之家”案件为例，投之家的存管银行是上饶银行，根据深圳警方的通报消息，有2000余万的未出借余额在上饶银行账户中，另外有1200余万是在投资人自己的账户中，已募集完成准备打往借款人账户的有800万。存管账户已被芜湖警方冻结。

对于该笔资金，警方表示：如果事实清楚，证据充分，属于可以明确归属的被害人资产，可以原路返回给被害人，当然实践中还有诸多的工作需要协调，比如已经募集成功准备打往借款人账户的800万，按照银行的操作流程，一旦警方解封，该笔800万元就会流入借款人账户，对于投之家目前的现状而言，资金进入借款人账户无疑对案件造成不可逆的巨大麻烦，因此，办理此案的深圳警方还会与银行方面合作，协商将此800万的操作指令取消，将资金原路返回投资人账户，最后解封账户，投资人拿回自己的本金。

需要指出的是，由于每个平台的资金存管银行不同，其清退方式可能也有差异，网贷天眼建议投资人平时可以多了解清退资产的相关法规和知识。

THE END

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