待收百亿平台掀立案潮，线下巨头银谷财富已高危

近日，财经万事通接到多位投资人消息，朝阳公安分局因东方银谷(北京)投资管理有限公司(东方银谷)涉嫌非法吸收存款案，于2020年4月3日立案侦查。

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银谷在北京地进入立案调查阶段后，安徽、厦门等多地也接到立案受理信息。

据借款人提供信息，2020年4月8日至9日，安徽多地收到警方对银谷分公司涉嫌非吸的立案信息，此外福建厦门也已受理银谷非吸一案。

此外，据投资人反馈，河北、江苏等地也已对银谷非吸案立案，各地纷纷立案这几乎掀起了一波银谷立案潮。

公开信息显示，东方银谷旗下P2P平台银谷在线于2016年7月15日正式上线，银谷在线从去年就开始出现逾期、不回款等现象，一直到现在都没有恢复正常。迟迟不兑付以及为期四年的兑付方案，激起大量出借人不满，对平台失去信心，无奈之下出借人只能选择报案。

银谷在线官网显示，截止2020年4月20日，平台待收104.47亿，当前出借人数9.2万余人，借款人数30.9万余人。

东方银谷早期从事线下信贷服务，旗下拥有P2P理财端银谷在线，资产端银谷普惠，风控管理端银谷普诚，财富管理公司银谷财富等多个业务板块。

银谷财富是业内知名的线下理财公司，因为总部都设在北京，与冠群、信和、恒昌并称为京城四大线下理财，

企查查显示，银谷财富（北京）投资管理有限公司100%控股银谷在线运营公司东方银谷，孙敏和李西斋是公司两大股东，各持股50%。目前该企业已出现大量限制高消费和被执行人信息。

有资料显示，P2P平台云钱袋也属于银谷系平台，且东方银谷是家族企业，孙敏和云钱袋的重要股东李峰屹（原云钱袋法人）是夫妻关系，而李希斋是后者的父亲。

线下理财公司因潜在风险巨大，近年来爆雷不断，目前已到了人见人弃、口碑尽失的现状。线下理财公司因经常存在资产质量差、逾期坏账高的问题，一般都是积累了的陈年旧账，存在巨量资金缺口。有知情人士称，银谷在线就是为了处理这些呆账坏账而上线的，线上的这些出借人无疑成了新的接盘侠，这在后期银谷在线的兑付过程中都得到了验证。