线下理财巨头银谷财富被立案，“接盘侠”江苏华信区块链截留回款后注销公司

据自媒体“财经万事通”消息，朝阳公安分局因东方银谷(北京)投资管理有限公司(东方银谷)涉嫌非法吸收存款案，于2020年4月3日立案侦查。

注：本图片引用自“财经万事通”

公开信息显示，东方银谷旗下拥有P2P理财端银谷在线，资产端银谷普惠，财富管理公司银谷财富等公司。

其中，银谷在线2016年7月15日上线，截至2020年4月，平台累计撮合资金总额472亿元， 借贷余额104亿元，当前出借人数92076，借款人数309168 。

实际上，去年8月份以后，银谷在线月度借贷总额已经降至1亿元以下，11月以后基本无成交。

银谷在线的运营主体为东方银谷（北京）投资管理有限公司， 股东为李希斋(55%)和孙敏（45%），但其管理团队目前仅显示一人：孙敏，为东方银谷总裁。这位美女总裁的简介里仅仅罗列了一堆头衔：中国企业联合会理事、中国企业家协会理事、中国信息协会常务理事。致力于搭建国内领先信用体系，为促进互联网金融市场繁荣与健康做出贡献。

去年银谷在线出现逾期后，曾于11月5日联合联合新股东 云南华信电子实业发展有限公司推出资产保全计划。

另一则声明则显示，银谷在线已将全部借款人的债务转让给 江苏华信区块链产业研究院有限公司，并称其为国有独资企业，借款人若不按时足额还款，将追究其法律责任。

但是，银谷在线最骚的操作来了，20202年1月9日，银谷在线官网首页发布了一则公告，声称 江苏华信区块链产业研究院有限公司已经于2019年11月25日申请注销 ，导致之前的合作协议无法履行，而且注销公告已经有45天之久，但 江苏华信区块链并未将相关出借人的回款资金退回至银谷在线存管银行账户。

这意味着，银谷在线原以为找到了一个接盘侠，没想到竟然是一个吃霸王餐的，以合作名义收到汇款后直接把公司注销了。

这个操作简直满分，到底是银谷在线智商下线还是内外勾结、侵吞投资人的回款，恐怕有待于警方查明了。