引子

2017月5月12日，全球100个国家同时爆发比特币勒索病毒 - WannaCry（想哭）。

此次网络病毒爆发，超10万组织机构沦陷，从美国快递巨头FedEx到中国的大学、俄罗斯的内务部，波及各国医疗、教育、能源、金融等多个行业。

其中，英国有16家医院的内网沦陷，电脑被锁定，对外联系基本中断 - 无法取得病人的病历，无法诊症，无法为病人预约看病，也无法用电脑系统处方药物。

救护车被迫把病人转送到尚未受影响的医院。

这次席卷全球网络的绑票案，严肃来说，是一次网络恐怖袭击。

据风险建模公司预计，造成的经济损失超过80亿美元。

而，比特币则这次恐怖袭击的军火费（赎金）。

本次病毒的始作俑者，黑客组织『影子经纪人』则放话说 [6]：

你们以为这就完了吗？

永恒之蓝（WannaCry病毒的原型）不过是开胃的前菜。

从6月开始，我们会持续放出其他重磅的武器！

是的，本次比特币勒索病毒，不过是全球播放的广告（预告片）。

他们表示：

只有交了钱（比特币）的人才能看到和使用。

这是会员制，交钱成为会员的人能够订阅每月的漏洞。

至于他们想拿着数据做什么，随他们心意。

当然，如果有金主想买下所有漏洞，也可以单独卖给他，并将其他相关内容永久删除。

我想，是时候聊聊比特币这个话题了。

序·货币战争

在中国，最畅销的金融读物莫过于《货币战争》了。

这本书，真真假假，众说纷纭。

既然邪教首脑能够操纵韩国前总统，那阴谋论也不失为真实世界的一种可能。 话说回来，超级大国都有着（金融）核武器的时代，在确保双方能够共同毁灭的前提下，爆发全面战争的可能性，已经越来越小。

政府无法控制的恐怖袭击、不对称战争，才是当今时代的主流。

是的，我还是在说金融。

毋庸置疑，货币是国家政权的标志物，金融市场是国家的主权领土。

而，以比特币为首一众虚拟币，正在这片虚拟彊域上，开拓着一片无法之地，一如ISIS，向着全人类的所有文明国家，发起一场前所未有的货币战争。

洗钱 vs 反洗钱 的 黑金战争

国家存在，最基本的诉求是给社会提供秩序，让每个人都有免于恐惧的自由。

金融清算系统，则是社会秩序的基石。

在以黑手党闻名世界的意大利，2017年的新税法中规定 [9]：

储户每天取款总数额不得超过1000欧元，一个月内不得超过5000欧元。

如果超过了规定数额，该资金就有可能被列为“非法收入”，税务机构将会对储户进行相关调查，并且很有可能开出高额罚单。

此外，意大利税法也规定，储户的单笔现金交易数额不能超过3000欧元。

是的，随着电子支付的发展，难以监管的现金使用，已经愈发受到限制。

在国家严密监视下清算系统，让罪恶愈发难以遁形。

但阳光永远伴随着阴影。

金钱永不眠，黑金绝不会停留在原地、坐以待毙。

比特币的出现，让彻底自由的金融清算系统走进现实，不受国家政权控制的全球清算系统。

自由主义者的苦苦寻觅的圣杯。

罗兰夫人曾经这样感慨『自由自由，天下古今几多之罪恶，假汝之名以行！』。

是的，无法行走于阳光下的不法之徒，最需要的，就是不受约束的自由。

十多年前，恐怖分子们还不得不靠原始的『血钻』在国与国之间搬运着资金。

据美联社报道 [1]

一份得到联合国支援的秘密调查报告显示，有6名“基地”组织的高层人员在911袭击（2001年）发动前曾在非洲大肆购买宝石，为发动袭击的资金洗钱。

报告称，由于美国在1999年就开始冻结“基地”组织在全球的帐户和传统资产，“基地”组织在转运资金方面存在困难，不得不寻求转运资金的新途径。

由于宝石易于转换为现金，其来源不易于被追踪，因此成为“基地”组织的洗钱手段。

华纳兄弟曾经拍过一部电影《血钻》，讲述的就是这些钻石的滴血故事。

2002年11月，为了根除非洲冲突钻石的非法贸易，维护非洲地区的和平与稳定，联合国通过了《金伯利进程国际证书制度》，未附有金伯利进程成员签发的证明书的毛坯钻石的进口以及面向非金伯利进程成员的毛坯钻石的出口都是被禁止的。

是的，在911之后，在美国为首的各国政府，全球对非法资金流转的围剿，愈发地不遗余力。

就连在洗钱界美誉百年的瑞士银行，也不得不向美国低头。

瑞士银行，从18世纪初便创立为银行客户保密的制度，储户只在第一次存款时写真实姓名，之后便把户头编上代码。在300多年的时间里，瑞士银行业因其良好的服务和严格的保密制度吸引了众多的国外客户。

2014年5月6日在巴黎举行的经合组织年度财长会议上，包括瑞士在内的47个国家签署了关于实施银行间自动交换信息的全球新标准。

就是说，『瑞士不再为外国账户保密』，也不再成为恐怖分子与贪官污吏的庇护伞。

只可惜，道高一尺，魔高一丈，比特币恰逢其时的出现了。

黑金拉开了新时代的序幕。

马克思有句名言：

资本来到人间，从头到脚，每个毛孔都流着鲜血和肮脏的东西。

这用来形容比特币再合适也不过了。

比特币诞生伊始，第一个用其作为支付方式的交易平台，就是赫赫有名暗网淘宝 -『丝绸之路』[2] 。

暗网，对于大部分遵纪守法的人来说，是一个彻底陌生的网络地带；但是对于犯罪者来说，那里就是他们无拘无束的罪恶之城。

『丝绸之路』的用户超过100万，交易总额保守估计也超过了10亿美元——其中70%左右的交易都和毒品有关。

而剩下的30%也好不到哪去：多是黑枪、盗取的信用卡用户资料、色情服务、黑客服务等等违法交易，甚至还包括一些儿童色情作品。而该网站对每一笔交易，都征收8% ~ 15%的“手续费”，其获利是惊人的丰厚。

图中的฿为比特币的货币符号

不过，武器、毒品、色情视频，这些只是暗网的日常买卖。

更加让人不寒而栗的，是人口奴隶交易。

国外，曾经有记者写过一篇追踪报道 《我在暗网里和一个人口贩卖网站负责人的短暂相遇 》 [3] 。

阅读全文，真真切切，不法交易使用的黑金，就是比特币。

我是通过 Reddit 上的一个帖子知道的 “黑死病”。

据说 “他们是一伙涉猎广泛的有组织犯罪集团，无恶不作。” 进入网站后，顾客可以选择各种不同的服务：武器、毒品、轰炸、暗杀、假身份，还有人口交易。

网站上还有可以回溯到几年前的新闻更新区。网站2010年一月27日的记录上这样写道：“黑死病进入暗网，我们会迅速蔓延。”

之后，网站几次改变地址。

“当我们过于为外人所知的时候，我们就会这样做。”

“别对我们东问西问。”

看到网站的这条声明，我决定装作一名买家，来看看我能从这些所谓暗网人贩嘴里套出什么话来。

我联系上 “黑死病” 之后不久，又有一个女孩被挂到了网上，这次的起拍价是十八万美元。所有图片都很清晰，光也打得很有戏剧感。其中不包含用于标识的元数据，反向图片搜索也找不到任何结果。

照片移除前的暗网网站截图，我们模糊了面部和裸露处

我继续给 “黑死病” 写回复，声称自己是个掮客。但他们没买账。

“想得美，条子。” 回复里这样写道。

我们又接着你来我往了几天，我也伪造好了证明，假装自己持有价值几十万美元的比特币。

最终，“黑死病” 表示他们不想跟我打交道。

只不过，人口贩卖，依然不是暗网最重口味的。

正如iphone有Bigger than Big，有黑色版还有亮黑版；暗网的黑暗，还有更黑暗。

『死亡秀直播』，ISIS成员借此在暗网进行来筹集资金（比特币） [4] 。

根据作者的描述，他不明就里地充值了比特币，进入了一个直播房间——Redroom。而房间里的内容让他终生难忘：

一个强壮的男人根据“Master”（主人）的指示，用各种手段，一步一步残忍地虐杀了一名阿拉伯女性。

“Master”甚至多出500美元（等值的比特币），让施暴者在镜头前挖出了她的双眼。

凄厉的尖叫和残忍的杀戮让作者不敢看屏幕上发生的一切，跑到厕所呕吐不止。而当喊叫声终于结束，他才敢回到电脑前，看到受害者横尸镜头前，双眼只剩下两个空洞，不断涌出鲜血。

而管理员却平静地说：感谢观赏，下一场将在一小时后开始。

这个故事甚至还有后续，有很多人留言质疑作者所言的真实性，其中一个设法联系到了帖子的作者。

作者将这个卡片翻拍给他，他根据卡片指引果然进入了影网，并且在Reddit上发文证实，奉劝大家千万不要试图进入暗网。

... ... ...

雷锋网编辑以“Redroom”为关键词在暗网各搜索引擎进行搜索，得到的结果令人吃惊。

【某Redroom网站入口】

你已经来到了影网的Redroom，每隔一周这里都会上演死亡秀（只要参与人数达到标准）。我们定制了火狐浏览器，并且应用SPDY协议保证你的匿名访问。你需要付0.5比特币就可以得到“安全浏览器”的下载链接，在秀开始之前24小时，我们会通知你。欢迎来到俱乐部。

记者按照要求专门申请了匿名邮箱，向其发信请求网站的比特币钱包地址，但是两天过去了，没有收到来自网站的任何回复。仔细研读这个声明的日期：2015年10月27日，距今只有一个月。按照网站公布的“隔周一次”的频率，这里已经进行了至少两场死亡秀。而网站会员的收费标准，和Reddit帖子中的价格几乎完全相同。

而这个网站只是无数自称Redroom网站其中之一。有更多的网站宣称只要付费就可以看到Redroom的血腥杀人秀，明确标明了做“Master”（施虐方式决定者）和“Spectator”（观众）的价码，以及事无巨细的注意事项，

甚至可以决定被害者的年龄是Preteen（-18）、Teen（18-30）还是Adult（30+）。所有的类似网站入口都有一句标志性的欢迎词：“玩得愉快，希望我们的房间让你快乐！”

这句话像魔鬼一样让人不寒而栗。

千万不要以为暗网只是媒体在哗众取宠编故事，因为现实真的就是这么血淋淋的。

2016年7月24日晚间22点左右，一名27岁叙利亚男子在德国巴伐利亚州小城安斯巴赫（Ansbach）引爆了炸弹，造成12人受伤，嫌犯当场身亡。

德国众多媒体一致称，袭击者是在暗网上用比特币购买了非法枪支。[7]

同样的事情，不仅仅是发生在德国。

印尼金融交易机构的一名官员称，驻中东伊斯兰武装分子使用比特币和贝宝（PayPal）等在线支付服务来为印尼的恐怖主义活动提供资金。[4]

印尼是全球穆斯林人口最多的国家。 是的，以比特币为首虚拟货币，已经成为了地下网络世界的『支付宝』。

在这里，人性退散，秩序消亡，剩下的只有无休止的欲望与杀戮。

就让我们来梳理一下，正疯狂野蛮生长中的比特币黑金帝国，衍生出来多少种让黑暗蔓延的『地下金融创新』吧。

绑架：香港富豪在台绑架案

在过去，香港电影中，常有绑匪想方设法从肉票家人手中拿取赎金的追车戏。

而警察，也会记录下每张赎金的钞票编码，方便追踪罪犯。

我想，这样的剧情再也不会发生了。

2015年，香港东方明珠石油主席黄煜坤在台湾被绑架38天后，27日晚间获救。[5]

劫匪勒索7000万港元赎金，并要求以比特币形式支付。

是的，有了比特币，不可追踪、无法冻结、全球自由流动的数字黑金，罪犯们再也无需用纸钞做赎金了。

因此案，台湾全面禁止使用比特币。

传销 ： 以虚拟币之名

如果说，虚拟币是攻击国家金融免疫系统的艾滋病毒；

那么，传销，就是红灯下挑逗着人类欲望的站街女郎。

比特币的疯狂上涨势头，激发起了无数人不劳而获，一夜暴富的贪婪之心。

人们纷纷寻找着下一个翻身机会，各种新概念的山寨币，蠢蠢欲动的传销组织 - 『金风玉露一相逢，便胜却人间无数』。

『恒星币』案 [10]

两年翻百倍！

花100万元买200台矿机生产『恒星币』，一年后能获得365万美元的收益！

2016年，广东警方破获“恒星币”非法传销案涉金2亿余元。

『万福币』案 [14]

『今年是虚拟货币发展的元年——这是一种未来的支付趋势。』

一位购买了万福币的投资者对《第一财经日报》记者兴高采烈地讲述虚拟货币——这一全新的“经济热点”。

同样的“理念”被多位万福币圈子里的人所阐述。

故事的背后，更为“诱人”的是这种投资方式所带来的完全不合常理的高额回报率 —“保守来讲3倍左右，但是我们理想中是能够获得6~8倍的收益率。”上述投资者表示。

“现在入场是处于万福币项目的初期，是机会最好的时期，相当于买原始股，你说赚不赚钱。”

天花乱坠的宣传让许多人深陷其中，做着不切实际的黄梁美梦。

2016年8月9日，『万福币』发起人、洛杉矶『未来城』总裁刘宁和其助理孟洋在台湾台北桃园机场落网，并被移交至中国公安部猎狐行动小组。

『中华币』案 [13]

中国第一虚拟货币！一年至少三倍回报！中国管理科学院主管！。

10年后纸币将消失，数字货币的春天来了，你做好准备了吗？

『中华币』是中国管理科学研究院精心设计的当今世界上最安全的数字加密虚拟货币。

由中兴同寿公司独家发行6000万枚，可以在所有国际大盘中进行交易，并能在第三方金融交易平台上自由使用。

2015年底至2016年6月，短短几个月时间竟发展会员5万余人，涉案金额人民币2.6亿余元。

此案，湖南省常德市鼎城区检察院提起公诉，该区法院以组织、领导传销活动罪,分别判处姚琪宏、沈芹、李永彪、梁慧艳等11名被告人一年至五年零六个月不等的有期徒刑,分别并处2万元至50万元不等罚金,没收违法所得共计1.2亿余元。

说实话，以上的案例，只是沧海一粟。

百川币、维卡币、邮币卡、珍宝币、五行币，等等等等 [12]。

以虚拟币为名义的各种传销组织层出不穷。

被抓到了判刑，不过关上三五年（甚至只有一年）；

赚到钱，买成比特币藏好了（政府没法没收），足够花一辈子。

低廉的犯罪成本，让这样的局，『野火烧不尽，春风吹又生』。

上面这些山寨币的传销，大多还是局限在一城一地，中国政府还有办法管管。

真正基于比特币的传销平台 [11]，早已步入了『全球一体化，骗钱无国界』的更高境界。

想抓人？对不起，我不在中国。

俄罗斯著名诈骗犯谢尔盖·马夫罗，早在上世纪90年代初，就策划了有数百万计的俄罗斯人参与了其建起来的MMM金融金字塔骗局。

该项目仅存3年时间并于1997年崩溃，为此他坐了4年半的大牢。

出狱后，他在比特币的帮助下，再一次，开始了全球无国界的传销 - MMM金融互助平台。

看看平台的宣传语吧：

在这里每个月获得50%的收益，但这并不是高风险的投资项目！

这是普通人的社区，互相之间无私帮助，是一种全球的互助基金。

在这个贪婪，物欲纵横的时代，它是第一颗萌芽。

是这个没有灵魂，人情冷漠的现代世界的新事物。

我们的目标不是为了钱，而是为了摧毁世界不公正的金融体系。金融大变革！

在您加入之前，一定要熟悉我们的思想理念！

传销的危害？我分享一个故事。

陈满坐冤狱23年获国家赔偿275万，他却把钱投入了传销组织 （维卡币）…

ICO : 幻想主义者的高智商传销

IPO（Initial Public Offerings）上市，要排队，要财报，要审查，要被证监会问责，累。

ICO（Initial Coin Offerings）通过虚拟币融资，来钱快，无监管，全球同步上市，爽。

是的，在虚拟币的金融体系中，有了货币，自然会有证券市场。

坦诚来说，绝大部分ICO，跟前文的传销，本质上并没有区别。

只不过，传销用赚钱吸引贪婪的人；ICO用『愿景』（PPT）吸引爱赌的人。

画上一个巨大的饼，说『我们要改变世界』，无数的虚拟币投资就呼啸而至。

更为可笑的是，这些虚拟币甚至都不占项目的股权。项目可以接着找VC融资。

这就是为什么号称VC革命的ICO，被《经济学人》唱衰。

太阳下面没有新鲜事，熟读金融史的人，同样的故事，已经见证了一次又一次（来源 ）。

投资者失去理性，市场整体失去理性，众神的狂欢开始了，表演者并不是单单一个南海公司。

1720年的这个夏天，各种商业冒险公司不断上市，上市方法很简单，现在报纸上刊登启示，然后在伦敦商业区找一家咖啡馆接受认购。

这些公司的愿景千奇百怪，有的从事金融服务，比如某一家公司主营业务就是

『我们是一家买卖南海公司和其他上市公司股票的公司』

有的从事海外拓展，比如船长维尔布说

『我们是一家伦敦探险者公司，在南方大陆从事贸易和殖民开拓』（需要注明的是，五十多年后，库克船长才发现澳大利亚和新西兰，这业务超前也是牛逼）；

还有一种新技术公司，宣称能把活鱼运到伦敦市场的专利船设计。

泡沫成为主流，两大保险公司皇家交易保险和伦敦保险的市值，分别达到了其实缴资本的25倍和64倍。

前面说的鱼塘公司首日发行大涨160%；还有一家打算生产帆布的公司，尚未成立就每股70英镑交易。

人为什么会如此的不理智？哪怕他智商过人（伟大的牛顿在上文的泡沫中赔得倾家荡产）。

《人类金融史上最离奇的骗局》 一文中写到，波士顿大学泰玛尔·弗兰克尔研究了数以百计的金融诈骗案例，寻找重复出现的模式。

其中一套模式描述了受害者常常具有的特征：

他们往往容易轻信，能接受高风险，而且想要拥有自己属于少数派、不走寻常路的感觉（后一个特征在受教育程度较高的受害者中尤为常见）。

还有研究显示，受害者往往对自己当前的经济状况不满意，害怕落在人后。

有的人嫉妒他人的经济状况，可能因此进行过度贪婪的冒险投资。

炒作：无法计算的人类疯狂

如果说，传销是一小撮人构建的局；

那炒作，就是大众的集体自我催眠。

欺骗的最高境界，就是连自己也相信了。

欧文·费雪（Irving Fisher），是美国公认的最杰出的经济学家，货币主义和计量经济学的创始人。

1929年，在股市大崩盘，经济大萧条的前夜，他提出了一个著名的观点

股市已经达到像永久性高原那样的平稳时期。

股票价格将在一个较高的水平上稳定下来，我们已经步入了经济永久性繁荣新时代，旧的『经济周期』一去不复返。

他之所以说出这样的被后人当做一生笑柄的话，是因为他非常确信，经济学家们已经掌握了经济增长的神奇密码。

费雪自信，新的『计量经济学』，将会如同蒸汽机带来工业革命一样，带来金融行业的大变革，改变人类的经济治理模式，让美国进入『永久性的繁荣』。

这话是不是听着太耳熟？是啊，这根本就是虚拟币拥趸们豪情壮语的过去式版，只不过，这一次，他们类比的是金融行业的『TCP/IP』、『信息时代』。

改变是真的；炒作价格，不过是，风口猪也会飞。

每一次的泡沫背后，总有一个看似正确的信仰；其实，只是无法计算的人类疯狂。

对于国家而言，炒作之风的危害，更胜传销；泡沫破灭，往往就会是社会的动荡。

有人这样评论：

虚拟货币可以被肆无忌惮地炒高，一方面反映出市场投机挣快钱的本性作祟，另一方面也是目前市场对货币系统不信任而衍生出的荒谬发展。

世上没有不劳而获的事情，比特货币价格取决于供求，以及投机者信心等难以量化的变数，其根基实际上极为脆弱，简单如一个数据运算的漏洞，全球政府一声令下，采取针对性措施，也足以令炒卖活动瞬间逆转，而且对股汇市等高资本要求的市场，市场容量较小的比特币，近期其价格异常波动，对此认知不多的散户参与其中，如同刀口上舔血，投资风险巨大。

下图为虚拟币的总市值（含比特币、以太坊和所有山寨币）

。

这种近乎90度直线走势，充分体现了凯恩斯所说的『非理性繁荣』与『动物精神』。

什么是『非理性繁荣』？凯恩斯（《通论》，第162页）给出了一个形象的定义，作为他对大萧条前美国股市的反思。

当美国人购买股票时，他并不把希望寄托于得到股票的未来收益，而是寄托在企业股票价格的上涨。

就是说，在上述意义上，他是一个投机者。

如果投机者像在企业的洪流中漂浮着的泡沫一样，他未必会造成祸害。

但是，当企业成为投机旋涡中的泡沫时，形势就是严重的。

当一国资本的积累变为赌场中的副产品时，积累工作多半是干不好的。

什么是『动物精神』?

人们在不确定的经济环境中进行的长期预期有很大的非理智冲动，这使投资行为往往受“动物精神”的控制。

凯恩斯在1937年的论文中，对此作了更细致的分析。

当决策者对未来进行预测时，所使用的主要方法有三。

一是遵循“大数定理”，假定现在是未来的一个有益向导，不要过于重视我们对其几乎一无所知的那些未来变化。

二是假定就资产价格、产量水平和产品价格来说，我们现有的知识是基于对未来的正确预期，因而除非有新的信息进入视野，我们才可以毫不改变地接受现行的状态。

三是当上述方法无效而对自己的认识和判断又认为不可信赖之时，我们就努力顺从多数人或一般人的行动，简单地假设他们更了解情况、判断更准。

在每个人都努力模仿其他人的社会中，人们的社会心理会导致我们可以严格地称之为『因循成规』的东西。

因循成规所取得的估价，是作为大量无知个人的群众心理的结果而产生的。

因此，它易于受到群众想法突然波动的剧烈变动的影响。影响群众想法变化的因素不见得与未来的收益有多大关系，而主要是由于对群众心理所造成估价缺乏坚信其能保持稳定的强有力的根基。

特别是在非正常时期，即使没有明确的理由可以预见会有变动，但对现有事态无限期继续的假设也比寻常更令人难以置信。

因此，市场会遭到时而乐观情绪高涨时而悲观情绪又弥漫的浪潮的袭击。这种浪潮是没有理智的，然而在一定意义上说它又是正常的，因为这是不存在合理计算的坚实基础。

朱宁在《泡沫的本质就是 : 明知会倾家荡产，你还是一往无前》中写到。

一九八七年出版了一本书《富人的尴尬》，书中写到，在郁金香泡沫最顶端的时候，一颗郁金香可以给卖者换回来两马车的小麦，四马车的黑麦，四条肥牛，八头猪，十二头羊，两牛头的葡萄酒，四吨黄油，一千磅的奶酪，一张床一件衣服和一个大酒杯。

这些都反应出了资产或者商品的价格可以如此大地背离它的基本面。不出大家的意料，这些郁金香在一年以后，很多的价格下跌百分之九十五，百分之九十九，只剩到原来顶峰价格的百分之五甚至百分之一。

为什么会出现这种泡沫，为什么这种泡沫在不断发生，这是我们行为金融关注的一个领域，这是很难通过传统的新古典的经济理论和金融理论来解释的。为什么在整个时期，所有的市场参与者，所有的政策制订者都像被催眠或者被洗脑了一样？

如果你对任何一个身处泡沫的人说，你觉得我们是不是身处泡沫，你得到的回答一定是否定。我在很多专栏中写道，泡沫有趣的地方正是在于所有身处泡沫的人都认为这不是一个泡沫。如果他认为是一个泡沫，那么他就会卖出，他卖出，价格就不会继续上涨，不会继续上涨，泡沫就会破灭。

风总会停，风口的猪，会摔死吗？

当年，费雪们让民众陷入『股市永久性繁荣』这种虚假致富模式的代价就是：

1929年，美国股市崩盘，全球经济大萧条，随后，希特勒上台 。

那么，这一次，事情会不同吗？

全球最大的资本管理公司桥水的创始人达里奥(Ray Dalio)这样写到

社会和政治（中产和低收入阶层和富裕阶层之间）的矛盾目前处在过去几十年来的最差的时候；

争端冲突在经济下行的时候只会更糟。

别小看民粹主义，它在发达国家的人气现在处于1930年代以来最高峰，对经济的影响可能超过货币和财政政策。

达里奥和三位同事根据全球主要发达国家民粹主义/反建制党派在全国大选中获得的选票占比，设计了“发达国家民粹主义指数”，用它展示民粹主义如今在发达国家有多受欢迎。

如下图所示，1900年至今，发达国家的民粹主义经历了两次高峰，一次是受到经济大萧条打击的1930年代末，另一次就是近几年。

近些年的数据源自美国的特朗普、英国推动退欧的独立党（UKIP）、德国右翼的另类选择党（AfD）、法国的“国民阵线”、西班牙左翼政党Podemos和意大利的“五星运动”选情。

赌博：一度50%的比特币交易与此有关

2011年，美国司法部关闭了FullTiltPoker和PokerStars这两个大型在线扑克赌博网站，并且没收了超过5亿美元的赌注，在线博彩业遭受了最严重的打击。[15]

从此之后，线上的赌博便开始青睐司法部无法冻结没收的比特币。

Bender是一名博彩者，不同的是，他使用比特币：

在禁令颁布之前，我是一名半职业的在线扑克选手，也会玩玩体育博彩。

从我了解比特币的那一刻起，我想我可能找到了所有在线博彩的解决方案，比如体育博彩、赌场、扑克……

在比特币的世界里，在线博彩可不是什么新鲜的玩意儿。

SatoshiDice（博彩网站）的比特币交易活动一度超过整个blockchain（比特币区块链））交易量的50%。

当然，有赌场，永远不会少了中国人。

香港股市有两只著名的百倍股，一只是腾讯，一只是著名的澳门赌场 - 银河娱乐。

在用比特币赌博上，中国人自然也不会缺席。

某中文比特币赌场截图

贩毒：比特币基金会副会长因协助贩毒（洗钱）被捕

比特币基金会副会长，查理·希瑞姆，2014年1月26日，希瑞姆在纽约肯尼迪机场被逮捕。

查理·希瑞姆是比特币交易平台BitInstant的总裁，并在曼哈顿与人合伙经营一家接受比特币付款的酒吧。

美国检控官的起诉称，希瑞姆与弗洛里达州居民罗伯特•法耶拉(Robert Faiella)合谋，向2013年被关闭的在线毒品买卖网站“丝绸之路”(Silk Road)的用户兜售逾100万美元的比特币。

相信熟悉国外比特币圈的人都很清楚，那些坚定不移信仰着比特币的人，大都同时向往无政府的自由，支持着毒品合法化。

知乎网友这样写到

比特币的发明，恕我直言，就是为了创造一种交易便捷并且难以被监管的等价物，总有一些狂热的自由主义者和无政府主义者，认为人类可以生活在一个没有秩序管控的理想世界。

而现实证明，这样的族群只会在互相残杀中陷入毁灭，而法外之地也绝不会是什么乐土，只会变成人类相互伤害的地狱。

色情

无论是安卓还是iOS平台，都有着大量的比特币手机钱包。

随着移动支付与数字货币的结合，越来越多的性工作者开始选择可以免于被警察追踪的数字币。

http://Thenextweb.com发布的一篇文章中有性工作者的评论，她说

假如他们使用任何形式的数字货币支付的话，我会感觉更舒服。办完事情后，使用现金交易感觉很脏。

大部分色情交易都使用在线电子货币比特币。政府机关无法拿到像中心化的银行或者支付处理商提供的交易记录，比特币让经济活动保持完全匿名。

在这种经济生态系统中，政府打击我们的商业活动。

我们必须利用在线的资源，保护我们的安全，使用新型的支付方式。

勒索信

2017年5月26日在中美同步上映的《加勒比海盗5：死无对证》，全片被盗。

黑客勒索巨额比特币遭迪士尼拒绝。

媒体称之为：当海盗遇到了强盗。

目前，迪士尼正在跟美国联邦调查局（FBI）合作。

FBI表示，如果真的支付了赎金，以后有可能会让黑客养成这个恶性的“产业链”。

而对电影来说，资源一旦在上映前暴露，对票房的影响不言而喻。

2009年的《金刚狼》上映前夕资源泄露，损失惨重。

资金外逃

证监会的冯小树，曾担任两届发审委委员，参与多家公司首发申请审核。

用丈母娘和小姨子账户提前入股多家拟IPO企业，300万本金赚到2.48亿。

事发后本已出国，但因资金没出境，最终回国自首。

资金没出境，这不得不感谢中国的外汇管制。

也幸好，冯小树不懂比特币。因为，比特币没法管制，随时可以出境。

腾讯财经曾经有一篇专题报道：隐匿的比特币“地下钱庄”，人民币出海密道寻踪

当然，比特币交易平台的既得利益者，会巧言令色地说『这不现实』。

想想也知道，这种见光死的事情，换你，你会承认吗？『这不现实』。

就比如比特币交易网站OKCoin创始人徐明星称：

这是“不可能和不现实”的，在国内购买大量比特币会受到交易平台严格的反洗钱调查，用户从我们OKCoin币行平台购买的比特币，首先我们OKCoin币行会做相关认证，资金来源的审查，资产额度多少等等。

另外国外银行和交易平台的“反洗钱”程序更加复杂，凭空来了一笔钱或比特币，国外没有一个机构会给你提现，需要提供资金的合法来源证明，同时比特币的价格也在不断波动，通过比特币换汇是一种假想，其操作难度远大于传统手段。

而事实上，中国有几十家虚拟币交易平台，大家都忙着赚交易费。

资金来源审查？随便搜索一个比特币交易的QQ群问问，根本没人当回事。

上面交代的，不过是形式主义的应付了事。

就比如说，中国政府，最近禁止了所有国内交易平台的比特币提现。

但是，很多平台（中国比特币、云币等），在不久之后，悄悄地把除比特币外其他虚拟币的提现开放了。

比特币不让提现，那就玩以太坊、ETC啊。

中国人的小聪明，呵呵。

境外审查更加严格？

要知道，很多比特币交易平台的银行都开户在蒙古、斯洛文尼亚这种穷的双眼冒绿光的小国。

现在，蒙古为了筹措资金偿还外债，都在提倡民众捐献黄金马匹了。

这些穷国会主动拒绝资本的流入？美国都还没有拒绝中国贪官的赃款呢。

最近，美国投资移民签证项目办公室的负责人Lori MacKenzie发表言论建议

正在考虑，EB-5指导方针下，投资者使用比特币来支付签证费用。

EB-5，就是美国的投资移民。

资本谁不要？审查，走走过场罢了。

说是自己挖矿挖的比特币，是赌博赢的比特币，炒币赚的比特币，谁能证伪？

甚至，比特币不用换成钱就可以境外买房了。

最近加拿大的《赫芬顿邮报》报道，温哥华一个住宅在知名交易平台Craigslist上出售的，报价2099比特币。

至于波动，稍微有金融常识的都知道，现货的波动可以用期货来对冲。

是的，有一种金融产品叫做『比特币期货』，充值比特币就可以交易。

监守自盗的交易平台

说到比特币交易平台，这也是个黑幕重重、不见天日的地方。

中国政府不让交易平台提现，交易平台的充值渠道受制于银行，也不得不阳奉阴违的去执行。

只不过，中国政府这样做，却是让交易商可以凭着平台的特权，在禁止用户提现期间，私下利用境内外比特币价差套利。

中外市场，连续好几个星期，都有20%的利润空间（因为资金可以流转，差不多每个星期都赚20%，复利后利润惊人，四周翻一倍）。

事实上，国外有些平台也喜欢这么玩，通过限制用户提币或者提钱，来制造差价牟利。

这种利用特权套利，对于平台来说，还不过是小意思。

比较狠一点，就会直接明抢：『我们被黑客盗了（往往是监守自盗），大家均摊损失吧』。

远一点，日本mtgox倒闭案不说。

就在上个月，2017年4月，韩国比特币交易所Yapizon被盗3831BTC，用户将平摊所有损失。

他们说：这是行业惯例。

更可悲的是，这真的就是行业惯例。

Bitfinex十万枚比特币被盗，BITVC期货亏损均摊事件，等等等等。

处理手法如出一辙，用户均摊所有损失。

说白了，跟那些炒贵金属、外汇的黑平台一样，虚拟币交易市场的用户，不过是砧板上的肉、待宰的羔羊罢了。

在巨大的利益诱惑面前，没有监管、没有惩罚，平台的监守自盗，正体现了『绝对的权力导致绝对的腐败』。

资本害怕没有利润或利润太少，就象自然界害怕真空一样。

一旦有适当的利润，资本就胆大起来。如果有10%的利润，它就保证到处被使用；

有20%的利润，它就活跃起来；

有50%的利润，它就铤而走险；

为了100%的利润，它就敢践踏一切人间法律；

有300%的利润，它就敢犯任何罪行，甚至冒绞首的危险。

如果动乱和纷争能带来利润，它就会鼓励动乱和纷争。走私和贩卖奴隶就是证明。

—— 托·约·登宁《工联和罢工》1860年伦敦版第35、36页

逃税 : 不能说的秘密

澳大利亚政府在一份文件中提到

使用比特币交易很难追踪企业是否如数全部缴纳了税费。

接收比特币支付的公司，能够转移利润以便尽可能少的支付税款。

就比如前文的比特币买房，众所周知，海外买家在温哥华需要多付15%的置业税。

而比特币交易是通过一个（或一批）匿名的钱包地址转向另一个（或一批）匿名的钱包地址，同时钱包地址和真实身份还没有建立真正联系。

也就是说，谁都不知道比特币的真实拥有者是谁。

用比特币进行交易，既可躲过资金来源和去向的追查，还能钻空子免去15%的税，可谓是一举两得。

事实上，因为比特币地址可以随时动态生成；企业针对每个用户的每次使用，都能提供不一样的收款地址。

地址无法对应到实体，政府无法监管企业（个人）的比特币资产；没有账目，课税无从谈起。

收入端如此，支出端亦然。

已经有越来越多的企业用比特币支付员工工资[16]。

Wagepoint是一家初创公司，向加拿大和美国的公司提供处理网上支付工资的简单方法。

该公司负责处理扣除税收的工资，以及必要文件的电子化。

首席执行官 Shrad Rao 说，它使用传统的法定货币处理了支付工资1.2亿美元，但现利用比特币支付业务优势的客户比例逐渐攀升。

Rao解释说，公司对比特币很感兴趣，而且服务很快成为一体，他说：

我们从2013年11月开始。它是一个辅助项目。

我们没有想到会发展这么迅速，

这样的事情不仅仅发生在国外。

比如下面这个招聘贴，企业就明确表示：

@luxiaotian007是的。工资是以比特币的形式发放，薪资标准还是人民币的。

同样，使用比特币发放工资最大的好处，就是避税。

就比如，公司买矿机挖矿，挖矿得到的比特币用来发工资（同样可以用期货锁定比特币价格波动）。

想收税？公司的钱买矿机了，这是投资啊，投资不用交税啊。呵呵。

对于高收入的行业来说，个人所得税是永远的痛。毕竟，『触及利益比触及灵魂更难』。

逃税，是支持比特币、支持无政府的人心中『不能说的秘密』。

而逃税真金白银的实际利益，又将造就更多的虚拟币铁杆粉丝。

想一想，道理很简单。

一旦国家失去了对清算系统的控制，也就意味着国家将失去对税收的控制。

长此以往，国将不国。

虚拟币的洗钱术

有些比特币的支持者会说，每一笔比特币交易都能在比特币区块链（blockchain）上查询到，因此，比特币是最透明的货币。

这种言论，貌似很有道理；其实差之毫厘，谬以千里。

首先，比特币客户端，都默认一笔交易一个新地址，这些地址根本无法对应到实际的人。

其次，虚拟币的洗钱的方式也在不断的进化，比如说：混币。

混币

想藏起一滴水，最好的办法，就是让它融入整个海洋。

对于比特币，这样的思想依然成立。

赃款，通过混币，就是把正常的钱和赃款不断的混合分拆、混合分拆，几十次、上百次，然后就无法追踪了。

事实上，暗网上就有的有Helix，Bitcoin Fog等等很多现成的混币工具。

比特币 - 匿名虚拟币

混币还是太麻烦。

更加直接的方式，就是把比特币兑换成完全匿名的虚拟币，然后再从匿名虚拟币兑换成现金。

最近比较火热的匿名虚拟币是ZCash，实现了一种叫做“零知识证明”的密码学手段，让资金流动完全不可见。

感兴趣可以自己去看具体的技术细节《不是程序员也能看懂的ZCash零知识证明》 。

下一代『币2币』的智能合约兑换市场 - Bancor

比特币兑换匿名的ZCash还是需要交易市场？

这，很快也会成为过去式。

虚拟币圈刚刚提出的Bancor协议，将在区块链上用智能合约搭建一个完全的无需交易市场的『虚拟币-虚拟币兑换系统』。

一旦Bancor协议的技术实现，今后的币-币交易市场，也将无视政府的管制，成为新的法外之地。

技术细节，感兴趣可以看这篇文章《Bancor协议解决小众货币流动性不足难题》。

『币2钱』的场外交易

借着这个传统平台被制裁，停止提现的时间窗口，更加隐蔽、难以管控的场外比特币交易开始爆发了。

什么是场外交易？

如果说，传统的虚拟币买卖平台是京东，那么场外交易平台就是淘宝。

大家充值虚拟币到平台，然后在平台用类似淘宝担保交易的方式买卖，线下用户间直接相互转账（点对点，平台本身不需要银行账户），汇款回单用来作为支付凭证。

彭博有一篇报道《交易通道无处不在 即使央行也无法扼杀比特币 》。

图中为政府封杀传统交易平台后，LocalBitcoins中国区场外交易量

事实上，除了国外的LocalBitcoins，中国本土的场外交易平台也越来越多：人人比特、币看http://-bitkan.com 、币信http://-bixin.com

。

这是它们生机勃勃、抢占市场的好时光。

中国政府，想来还是一无所知的吧。

在美国，用户私自场外交易虚拟币是重罪。

最近，美国密苏里州检察官办公室公布 :

通过卧底行动发现LocalBitcoins的个人用户在没有获得正式许可的情况下，非法经营比特币买卖业务，并从中获利。

目前对其犯罪行为判定结果可能是最高五年监禁和25万美元罚款。

区块链不是比特币（等虚拟币）

视频点播，最早是色情网站使用。

区块链，是因为比特币而诞生。

但是，视频点播，不是色情网站；

同样，区块链，不是比特币。

区块链，是分布式去中心的共享数据库；

虚拟币，只是基于分布式数据库的应用 。

技术无罪；工具危险。

枪支，就应该管制；麻黄素（冰毒的原材料），就应该严格控制。

区块链，应该大力地发展；比特币（等虚拟币），应该被禁用。

事实上，不少有识之士的已经在呼吁政府这样做了。

陈功， 安邦智库创始人，就这样写到。

中国央行应该彻底封杀比特币在中国的交易。

陈功早在上个世纪末就开始研究中国的地下经济，他认为：

现在的比特币交易，实际就是一种“公开的”地下金融，央行根本无法有效管控，因此要予以封杀，以便控制金融风险。实际上，在交易量不算很大的现在来控制比特币，远比今后控制更为有利，如果真到了交易规模巨大、社会影响巨大的时候再采取刹车措施，那将又是自己挖坑自己跳的结果，会造成巨大的冲击。

还要指出的是，比特币的发展与金融创新无关，对区块链的研究中国央行可以继续搞，民间也可以大力研究，成功了再加以推广。

在具体操作上，中国央行可以考虑对违规参与者进行连续处罚，一方面警告资金离场，一方面小步快走，推进监管，直到最后封杀，这样对市场的影响和冲击小。

我认为，央行除了应该彻底封杀各种虚拟币之外，还应该尽快推出基于区块链的人民币，满足伴随数字货币出现的新应用场景。

而官方的人民币区块链，应该通过技术手段保证每个地址的实名化，同时，央行有权进行对资产冻结、转移。

用受到严格监管、实名认证的中国官方人民币区块链，取代民间的数字货币（类似中国古代禁止民间私铸铜钱）。

大禹治水，关键是疏。 只有提供了替代品，才能真正地去实施有效管控，打击群魔乱舞的种种乱象。

与此同时，让人民币成为区块链金融时代的事实标准，不但可以巩固国内的金融主权，也将有利于人民币借助新技术的浪潮，渗透进入世界各国的日常支付体系， 助力人民币的国际化。

进攻是最好的防守。

这，是一次真正意义上的『货币战争』。

超限战

《超限战》是乔良将军的一本书，书中这样写到：

故国虽大，好战必亡；天下虽安，忘战必危。 ——司马穰苴

科学及与之相联系的技术进步 通过一系列革命步骤——向前的巨 大步伐，给了我们一幅关于自然界的全新图景。 ——伯纳德·科恩

新概念武器特别是武器新概念的出场，使战争的面孔日渐变得模糊。

一次“黑客”侵袭，算不算敌对行动？

利用金融工具去摧毁一国经济， 能否视为一场战争？

CNN对美军士兵曝尸摩加迪沙街头的报道，是不是动摇了 美国人充当世界宪兵的决心，从而改变了世界战略的格局？

以及对战争行为的判断是看手段还是看效果？

显然，从传统的战争定义出发，已经无法对以上问题给出令人满意的答案。

当我们突然意识到所有这些非战争行动都可能就是未来战争的新的构成因素时，我们不得不对这种战争新模式进行一次新的命名： 超越一切界线和限度的战争，简言之：超限战。

如果这一命名能够成立的话，那么，这种战争意味着手段无所不备，信息无所不至，战场无所不在；

意味着一切武器和技术都可以任意叠加；

意味着横亘在战争与非战争、军事与非军事两个世界间的全部界限统统都要被打破；

还意味着已有的许多作战原则将会被修改，甚至连战争法也需要重新修订。

现在，国家的货币主权、金融主权正在被悄无声息地侵蚀蚕食。

比特币，野蛮生长的黑金帝国。

这是一个尚未被充分重视的全新战场。

于无声处听惊雷。

事实上，由于人性的贪婪，无所畏惧的金融创新，总是不断地走向自我毁灭。

乌合之众对人间天堂的无限憧憬，铸就了他们通往地狱的不归之路。

『千里之堤，溃于蚁穴』。

现在，是时候重视这个问题了。

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参考文献

[1]《人民网》 为发动911袭击洗钱 基地组织曾在非洲购买宝石

[2]《新闻周刊》暗网毒品交易网站“丝绸之路”的兴衰

[3] 《VICE中国》我在暗网里和一个人口贩卖网站负责人的短暂相遇

[4] 《雷锋网》暗网上的性、暴力、毒品，你所有的野心和向往 （上） （下）

[5] 《界面新闻》香港富商台湾被绑38日后获救 绑匪要求以比特币支付7000万赎金

[6] :《瞭望智库》当今最重量级的“网络军火商”下个月又有大动作

[7]《区块链门户》比特币在欧洲或受限 德媒体称其被恐怖分子用来购买武器

[8]《星洲网》 恐怖分子转移资金．印尼比特币和贝宝遭滥用

[9] 《欧时代》 意大利新规：一天内取款超1千欧或30天内超5千欧,将立刻被查并迎来高额罚款！

[10]《新华网》广东警方破获“恒星币”非法传销案 涉金2亿余元

[11] 警惕金融金字塔MMM！俄罗斯最大庞氏骗局大亨瞄准中国

[12] 《中国经济网》3·15揭密资金盘传销：那些甚嚣尘上的疯狂虚拟币

[13] 《正义网》传销组织套路翻新自创“中华币” 半年发展5万会员

[14]《第一财经》 揭秘万福币：号称最高8倍收益率 又是一场金融传销？

[15] 《零壹财经》 在BlockChain上赌博：体育博彩与比特币-数字货币

[16] 《零壹财经》越来越多的企业用比特币支付员工工资