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286亿爆款基金:易方达新丝路,5年还亏着,新丝路还有没有出路?

作者:三青 时间:2023-05-27 阅读数:人阅读

 

2015年是爆款基金最集中的一年

这一年有一只爆款基金的规模最大,达到了286.6亿,创造了历史记录,它就是易方达新丝路161224

而同期成立的“新丝路”主题基金共有3只:分别是易方达新丝路、国投瑞银新丝路和华安新丝路

一、3只“新丝路”基金,同名,却不同命!

截至3.20日国投瑞银新丝路的累计净值1.262、华安新丝路的累计净值1.373,而易方达新丝路的累计净值仅为0.915%,是3只新丝路基金中,唯一一个还是浮亏状态的基金。

虽然易方达新丝路的业绩最差,规模确是最大的,依然还有99.22亿的规模

但是给基民赚钱37%的华安新丝路规模只有15亿,给基民赚了26%的国投瑞银新丝路更惨,规模只剩1.64亿。

还真是同名不同命,名字相同、成立时间基本一致,但业绩差别很大,业绩差别很大,规模差别更大。正应了飞哥前几天说的那句话“好基金拿不住,烂基金拿千年”,这一点,希望我们每个基民反思。

3只“新丝路”,同名不同命

二、新丝路,为什么走着走着就没有了路?

1.第一步路就没走好,基金经理资质平平,近300亿规模远超其能力范围!

易方达新丝路成立时的规模有286.6亿,这是一个历史性的记录,如果按全国14亿人来算,就相当于每人都买了20.47元,想想就是笔大钱。

但就是这样如此大规模的基金,它的首任基金经理是谁呢?樊正伟先生,我不知道他是那个学校毕业的,没查到估计不是很好的学校,最大的问题是:他2015年3月才正式管理了第一支基金,然后2015年5月就开始管理一只近300亿的超级基金!

都说初生牛犊不怕虎,他倒是真的胆大,这么大体量的资金火速建仓,结果追在了高点上。我们能说什么呢?在这件事情上,基金公司太过草率!

第一步就走错,以后的路注定不好走

2.用人问题突出,继任基金经理,多碌碌无为

基金经理樊正伟后,又陆续有4位基金经理加盟,但除了现任基金经理祁禾其它的几任基金经理的业绩都是非常一般,尤其是宋坤,在17-19年期间的业绩垫底,让这个基金又亏了不少。

用人问题突出

三、敢问路在何方?易方达新丝路的现状分析

1.现任基金经理任期内表现尚可

自2018年12月份祁禾加入后,易方达新丝路的业绩表现有所改观,市场涨的时候能跟上涨幅,市场跌的时候幅度不太大,这对一只折磨了上千万基民的老大难基金来说实属不易。

基金经理

2.从持仓看投资保持了较高一致性,基金经理风格相对稳定,但未来隐忧依然很大

飞哥查看了基金近2年的持仓,第一个问题是跟丝路好像没啥大关系,偏题很严重。但从重仓股分析来看,变化不大,且标的都还不错,但白酒的比例还是很高,只算10大重仓股就有近30%的比例,这也就完美的解释了去年的业绩为什么不错,因为赶上了“2019的喝酒行情”,坦白的说就目前的十大重仓股里,除了爱尔眼科、华兰生物外,我觉得其它股票的波动风险都挺大的,毕竟白酒目前已是高位,中国的经济增长也不可能靠喝酒完成,这是个大的逻辑,仅供参考。

2019,喝了不少酒

3.对持有基民的一些小建议

坦白的说这个建议很难给,因为我不了解每个朋友的具体情况,比如你的购买时间、后续加仓情况、你的成本以及你现在的家庭现金流情况,说不好很容易打脸。但飞哥还是本着一个想帮助大家的初心提一点不成熟的建议,仅供参考:

1)目前这只基金的基金经理实际水平应该过了及格分,这一点大家倒不用太担心

2)现在市场比较动荡,贸然割肉或者转到其它基金的风险其实很难控制,不急用钱再忍忍

3)建议在自己家现金很充裕的情况下动态补仓,并且最好参考沪深300的跌幅来补充(因为基金的持仓基本是沪深300成分股),大跌多补(超过4%的跌幅),少跌少补,涨了不补。在补仓时一定要注意2点,第一、每次补仓的金额不要超过最原始本金的10%;第二、补充的这些钱一定要是闲钱,最少一年内不用,切记,切记,闲钱才有闲心。

4)如果因为这只基金的存在已经严重影响了自己的生活和心情,让你几年吃不下饭、睡不好觉,那无论亏多少你都要割,因为本质上说这笔投资已是过去的沉没成本,不应该让它再继续影响你现在和未来的生活。

飞哥分享一句话给大家:投资是为了更好的生活,但生活不能围着投资打转,如果有一天你的生活只剩下投资,你的心情完全被股市的涨跌所左右,那么请你一定全部卖掉哪些股票和基金。你会发现,如果没有他们,自己的生活也会照样继续,而且会更加轻松。与大家共勉!

【欢迎关注飞哥,一个混迹银行、公募基金多年的老炮,聊聊投资的那些事儿,帮有缘的朋友少走些投资的弯路,发现些好的投资机会,也欢迎大家留言交流你在投资中遇到的哪些问题】

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