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全网最全的基金分类图解!

作者:三青 时间:2023-05-25 阅读数:人阅读

 

大家好,我是猫哥!

最近同事问我,基金到底是怎么分类的,网上看了看文章五花八门的叫法,看的心理堵得慌!我一口还真没答上来。

别说你玩基金没几年的小鲜肉没弄明白,就连猫哥也做不到张口就来。这其中一个很大原因是,大部分获取基金的知识都是百度来的,今天有人这样说,明天有人那样说,弄到最后大家也不在乎了,也没啥影响,投就是了。

但是猫哥有强迫症,做一件事必须要全方面的了解,不然心里总是有个结。网上也查过不少相关文章,但基本都是以偏概全,没有着重说明。所以我决定自己整理一篇,给我这位同事看,也供大家学习参考。

你有没有见过这些个基金叫法:货币基金、债券基金、股票型基金、混合型基金、偏股型基金、偏债型基金、指数基金、指数强化基金、封闭式基金、开放式基金、QDII、LOF、FOF,大盘基金、中盘基金、小盘基金,宽基、窄基等等......

看到这么多叫法,是不是早已经凌乱在大风中。基金为什么会有这么多叫法,究其本质,只是对基金从不同属性角度的一个称呼罢了。比如我们称呼一个人,从国籍属性:中国人、美国人、日本人;从肤色属性:黄种人、黑种人、白种人;从年龄上属性:幼儿、少年、青年、中年、老年;从性别属性:男人、女人、第三性别等等。

所以如果按照基金的属性来分类的话,可以把上面说到的那一堆基金类型,做如下这张图分类。(灰色带框的项,为基金的属性,其他的可直接叫xx基金)

朕为你打下的江山

这么一分类是不是通透多了,有没有一种掌握大局的快感,反正我是有了!

横向看起来确实好很多,但是纵向还是没有描述清楚,所以我继续做了一次结构化梳理,是不是更清晰了呢。

红色部分为最常见的基金类型

先说一下上图中前几个层级的概念

一级市场:指第一次交易的场所,基金第一次交易的场所是基金交易软件,如同花顺爱基金、天天基金、蛋卷基金等。二级市场:是指股票的二级市场,就是散户们炒股的地方,如“同花顺、东方财务、大智慧等。开放式:即开放式运作,投资者可以随时购买和赎回,市场上绝大多数都是开放式基金。封闭式:即封闭式运作,发行申购完成后,基金不再支持申购和赎回,如3年期,则需要到3年后才能赎回。好处是基金经理可以专注于投资操作,不需要预留部分资金和精力应对赎回和申购。部分封闭式资金,也支持半路赎回,但是需要扣钱。主动型:即基金经理主动管理持仓配置,灵活性较大,好的基金经理可以在牛市获取高额收益,在熊市降低损失,但也可能相反。被动型:即持仓配置完全跟踪某个指数,持仓变动也跟随目标指数,好处是大概率穿越牛熊市获取稳定收益,是长期价值投资的不二之选。

剩下的红色部分,它们是最常购买的基金类型,另外带上货币基金、债券基金,我们一个个来说,其他类型的基金感兴趣可以自己了解,也可以私信或留言。

一、货币基金

货币基金是所有类型基金中,风险最小的一类。因为其持仓主要是银行存款、高质量企业债券、短期国债回购、央票等,且不允许购买股票,和国家、银行、大企业打交道,风险极小。缺点就是利率也最低,但稳赚不赔,在空闲资金站岗的时候可以买入。

货币基金:天弘余额宝货币(000198)

二、债券基金

债券基金要求其持有债券资产在80%以上,其余20%可投资股票或其他,债券本身具有可交易性,如果在市场利率较低时,债券的价格会上涨,市场利率上升时,债券的价格会下降,如果这时候选择卖出就会亏损。这是为什么呢,以及市场利率什么时候会降低呢,详细阐述的话相对复杂,以后我们单独说。

债券基金:易方达稳健收益债券A(110007)

三、股票基金

股票基金是基金中风险最大的一类,对应其收益也是最大的。投资者们热衷于这类基金,所以这类基金的形态也更加多样。股票基金根据其管理方式,又称为主动型和被动型。

1、开放式->主动型->股票基金

这类基金,是投资者最常投资的种类,灵活可控,收益率高,但同时对应的是风险高,费率高等。

【股票基金】即整个基金资产80%以上投资于股票,没什么可说的。比如“中欧时代先锋股票A(001938)”,就是一款典型的股票型基金,股票占比,没有低于过80%。

股票基金:中欧时代先锋股票A(001938)

【混合基金】分为偏股型、偏债型,混合基金既可以买债券,也可以买股票,而且比例没有绝对要求,基金经理可以根据市场情况自行配置,持有股票多,就是偏股型,持有债券多就是偏债型。如诺安成长混合 (320007)这只基金。

目前基金市场上有5800多只基金,混合基金有3000多只,市场上绝大多数都是混合基金,也是因为这类基金更方便基金经理操作。

混合基金:诺安成长混合 (320007)

【市场规模】大盘、中盘、小盘。这里的盘是指持有的股票,故名思议,大盘对应的是市值大的公司,中盘对应的是市值中等的公司,小盘对应的是市值小的公司。

那股票大小怎么定义呢,2种比较常见的说法。一个是,流动市值在5亿以下的是小盘股,在5亿~10亿的是中盘股,在10亿以上的大盘股;另一个是,在市场总市值70%之前的股票是大盘,在70%~90%之间的是中盘,在90%之后的是小盘股。如“金鹰行业优势混合(210003)”,持仓就属于中小盘股票

大盘小盘各有优势,大盘在熊市比较稳,小盘在熊市涨得更多。在我们选择基金的时候,可以作为决策的依据。

中小盘:金鹰行业优势混合(210003)

【行业范围】宽基代表涉及多个行业,即持仓涉及多个行业的;窄基往往只涉及一个行业。比如“富国医疗保健行业混合(000220)”,就是就是一只窄基,其持仓基本都是医疗行业的。

行业基金:富国医疗保健行业混合(000220)

2、开放式->被动型->股票基金

普通指数基金、指数增强基金、ETF、ETF联接,其本质都是指数基金,即锚定某一个指数,按照目标指数的成分买入。那他们之间有哪些不同呢?

【普通指数基金】即完全复制目标指数的基金,持仓配置和目标指数完全相同,如复制沪深300的“博时沪深300指数”。这类基金,比较受长期定投的投资者喜爱。因为指数成分股都是某个行业或整个大盘头部企业,市场大方向肯定是上涨的,只要无脑定投,大概率可以获得不错的收益。

普通指数基金:博时沪深300指数A(050002)

【指数增强基金】是指在复制目标指数的基础上,留出一定的资金购买其他股票或债券,有一定的主动性质,目的是为了获得比原指数更多的收益,但非常有限,如“景顺长城沪深300指数增强(000311)”。所以如果买指数就安心买普通指数,想要追求高收益就买主动股票基金,这种高不成低不就的还是别买了。

指数增强基金:景顺长城沪深300指数增强(000311)

【ETF】其全称叫做“交易型开放式指数基金”,同样是锚定某个指数的基金,如“嘉实沪深300ETF”。那岂不是和普通指数基金一样?并不是,ETF是“交易型”的,即可以像股票一样在炒股软件上购买,且可以当天买当天卖(T+0),需要开股票账户,即使在基金软件上购买也是要开股票账户,另外还有套利云云。非专业投资者,咱们一般可以不用理会ETF。

ETF:嘉实沪深300ETF

【ETF联接】字面意思,就是复制ETF,像指数基金复制指数一样?是不是有点晕,ETF复制指数,ETF联接又复制ETF,直接买指数基金不就行了,闹呢?这是因为ETF的申购与赎回和指数基金不同,具体就不多说了,新手可以先不用理解。

ETF联接:“嘉实沪深300ETF联接A”

基金分类大致这么多,没有说到的,欢迎补充发言。搞懂基金的分类,可以帮助我们更好的选择基金产品,获得更稳健的收益。

“天天基金”可以根据不同的基金种类查看基金,可以多点点加深对基金分类的理解。

天天基金网->基金净值页

内容比较多,建议新手多看几遍,基础打牢,未来的投资之路才能更顺畅!

好啦,祝大家开心,幸福,多多赚钱!

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三青

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