人行打击治理洗钱违法犯罪典型案例

人民银行广州分行

打击治理洗钱违法犯罪

典型案例系列展播

卷首语

为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，2022年1月 ，中国人民银行、公安部、国家监察委员会等11部门联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，对黑社会性质的组织犯罪、毒品犯罪、贪污贿赂犯罪、涉税犯罪等保持高压态势，并对所涉洗钱犯罪以刑法第一百九十一条和第三百一十二条等追究刑事责任。人民银行广州分行反洗钱部门积极作为，认真学习贯彻总行、分行党委关于落实全面推进打击治理洗钱违法犯罪的工作要求，坚守金融为民初心，充分发挥反洗钱在推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定方面的重要作用，与有关部门齐心协力，强化打击洗钱违法犯罪力度，在推动洗钱入罪工作方面取得突破性进展。2022年，全辖共推动洗钱案件判决118宗，同比增长131%，覆盖涉黑、涉毒、贪腐、走私、金融诈骗、破坏金融管理秩序等六类上游犯罪类型，为维护社会经济安全稳定作出了贡献。自2023年3月开始，在人民银行广州分行微信公众号陆续推出分行辖区成功协助推动洗钱入罪典型案例，以广东反洗钱IP形象“正义之狮”带领大家了解打击治理洗钱违法犯罪活动工作情况。

“正义之狮”以案说法之打击走私洗钱

【涉走私洗钱罪简介】

本期所涉四宗走私犯罪是洗钱罪的七类上游犯罪之一。依据《刑法》191条规定，洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，而提供资金账户的，或将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或通过转账或者其他支付结算方式转移资金的，或跨境转移资产的，或以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。其中，走私罪包括走私武器、弹药罪，走私核材料罪，走私假币罪，走私文物罪，走私贵重金属罪，走私珍贵动物、珍贵动物制品罪，走私国家禁止进出口的货物、物品罪，走私淫秽物品罪，走私废物罪，走私普通货物、物品罪，走私、贩卖、运输、制造毒品罪等。

Part.1

案情简介

（一）

江门石某强走私洗钱案

2019年初至2020年9月期间，石某强在明知陈某贵（已判刑）从事走私犯罪的情况下，为掩饰、隐瞒其来源和性质，仍然多次帮助陈某贵将人民币兑换成美元，并协助将资金汇往境外支付走私货款，共计人民币6829.62万元。2022年6月7日，江门市蓬江区人民法院以洗钱罪判处石某强有期徒刑七年六个月，并处罚金75万元。

（二）

珠海林某利走私洗钱案

2018年4月至2020年7月期间，林某利在明知柯某堀（另案处理）从事走私犯罪的情况下，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供其本人银行账户用于收取境内货款等资金，柯某堀将走私犯罪所得资金购买房产登记在林某利名下。2022年9月30日，珠海市中级人民法院依法对林某利犯洗钱罪案作出裁定，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币4万元。

（三）

惠州童某等13人走私洗钱案

自2018年12月起，童某等人明知红油是走私入境的货物，仍收购后组织人员进行脱色、运输等，然后将走私入境红油经脱色加工所成的柴油在国内销售获利，掩饰、隐瞒了走私犯罪所得的来源和性质，其行为构成洗钱罪。2022年3月11日，惠州市中级人民法院依法对童某等13人犯洗钱罪案作出终审裁定，判处有期徒刑七年至一年六个月不等，罚金人民币393万元。

（四）

珠海林某利走私洗钱案

2020年至2021年期间，邝某明知并为梁某惠等人团伙从事走私冻肉犯罪提供快艇发动机出售和有偿维护，同时提供多个银行账户用于接收走私费用并套取现金102.8万元用于梁某惠团伙发放工资、分红等。2022年11月28日，东莞市第三人民法院依法对邝某彬犯洗钱罪作出判决，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金15万元。

洗钱的主要手法

（一）通过地下钱庄协助转移走私货款

江门石某强洗钱案中，钱庄石某强在未经国家有关主管部门批准的情况下，非法经营外汇兑换业务，2019年初至2020年9月期间，在明知陈某贵从事走私犯罪的情况下，使用其在境内控制的银行账户收取陈某贵转入的人民币，按照约定的汇率折算，再通过其控制的香港银行账户将相应的美元转入陈某贵提供的境外供货商银行账户中，共计人民币6829.62万元。

（二）控制他人银行账户转移非法资金

江门石某强洗钱案中，钱庄石某强通过其控制的林某逢、蔡某峰等银行账户收取走私犯罪所得，并在收取款项后在境外帮其以外汇支付走私冻品货物货款；惠州童某洗钱案中，童某在从事走私非法油品犯罪活动用于过渡资金的银行账户中，除了使用其本人的银行账户外，还借用妻子周某、母亲朱某蓉等多个银行账户过渡资金。

（三）通过提取现金或购买房产转移非法资金

东莞邝某彬洗钱案中，邝某彬收到上家汇入的走私费用后，扣减其为快艇维护服务费后，从银行账户提取现金交还走私团伙，掩饰隐瞒走私团伙所得的资金去向，套取现金共计102.8万元；珠海林某利洗钱案中，林某利受柯某堀指使，提供自己银行账户接收柯某堀走私违法犯罪所得资金，为掩饰、隐瞒资金来源和性质，以林某利名义签订购房合同并登记为其名下不动产。

（四）走私犯罪非法所得为实物“红油”

与以往洗钱案认定非法所得为“资金”不同，惠州童某洗钱案中认定走私犯罪的非法所得是“实物”，即“红油”。“红油”是禁止在大陆进行销售，因此在大陆销售“红油”，是存在明知的故意行为，童某等人在明知禁止销售“红油”，仍然向上游卖家购买“红油”，并且对这种“实物”进行脱色处理，属于一种掩饰、隐瞒犯罪所得的行为，构成洗钱犯罪。

多方合力推动洗钱入罪

（一）侦查部门发挥的职能作用

一是一案双查同步打击。海关部门、公安机关通过协调合作机制，各部门交换监管信息和可疑情报，海关和公安机关在依法侦办走私案件时同步审查洗钱行为，及时发现洗钱线索，确保上下游犯罪的同步打击。二是专业支撑证据固定。案件侦办人员第一时间结合线索情报，对涉嫌协助走私违法犯罪活动转移资金的犯罪嫌疑人开展立案侦查，结合工作经验全面固定证据，通过人证、物证、被告人询问等，锁定对“明知”行为的认定。

（二）人民银行发挥的职能作用

一是加强联合研判。深化与基层执法机关合作，及时掌握当前打击的犯罪领域重点，通过情报会商、联合研判工作机制，共同开展资金追溯分析工作，固定涉罪资金认定的关键证据。二是发挥情报支持作用。注重监管履职发现和金融机构报送异常数据的分析研判，及时发现涉嫌走私犯罪和洗钱案件线索，承担洗钱案件资金分析工作，理清资金流动脉络，为案件侦办方向提供有力的突破口。

（三）司法部门发挥的职能作用

一是适时介入指导。结合涉嫌走私案件实际，检察院和法院适时介入，全面梳理在案证据，并在法条允许范围内提出侦查取证意见。二是顺利推动判决。协调解决办案过程中的困难和问题，及时提出补充侦查意见，在案情明晰、证据充足的条件下，推动案件快速审理和判决。

案例评析

落实“一案双查”工作机制

在办理走私犯罪案件中，往往存在通过地下钱庄、关联人账户取现、购买房产等方式掩饰、隐瞒违法犯罪所得，建议相关侦查部门在办理类似案件中严格落实“一案双查”工作机制。

强化跨部门合作机制

持续加强与海关缉私、公安打私等部门的协作配合，健全完善情报会商、信息交流、数据共享、案件反馈机制，加强对洗钱及走私犯罪线索的分析研判及案情会商，提升打击洗钱犯罪工作质效。

正义之狮 提示您

（一）不要出租或出借自己的身份证件

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证，我们应加强对自身隐私的保护，不要轻易出租出借，避免被不法分子盗用您的名义开立账户进行洗钱、金融诈骗等犯罪活动。

（二）不要出租或出借自己的账户、银行卡和Ｕ盾

不法分子可能借用他人的银行账户或支付账户等进行洗钱活动，不出租、出借账户既是对您的权利保护，也是我们守法公民应尽的义务。

（三）不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一，账户将真实记录每个人的金融交易活动，杜绝受利益诱惑使用个人账户或对公账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。

（四）不要轻易掉进洗钱“陷阱”

我们应自觉接受普法教育，增强反洗钱意识，清楚哪些是洗钱行为，避免因贪图私利或者碍于亲情人情而实施了洗钱犯罪行为。