反洗钱知识宣传：洗钱罪案例分享

 

毒品犯罪

2021年3月至4月，冯某两次将海洛因放置指定地点出售给他人，每次收取毒赃后，通过微信转账将大部分或者全部毒赃转给其姐姐，三次转账金额合计数千元。法院以贩卖毒品罪判处冯某有期徒刑九年，共处罚金五千元；以洗钱罪判处冯某有期徒刑六个月，并处罚金一千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金六千元。

黑社会性质的组织犯罪

以犯罪嫌疑人林某为组织领导者，刘某、丁某等为骨干成员的团伙组织，长期把持基层政权，利用暴力手段强揽工程，涉嫌触犯刑法多条罪行。2009年10月，林某将其银行账户中的一笔资金转账至兰某提供的银行账户中，用于归还兰某住房按揭贷款。2019年1月，兰某通过虚构房屋买卖的事实，将上述商品房过户给倪某、张某，以掩饰涉黑犯罪财物的来源和性质。法院以洗钱罪判处兰某有期徒刑一年一个月，与原判有期徒刑八个月并罚，决定执行有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元；以洗钱罪判处倪某有期徒刑十个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元；以洗钱罪判处张某有期徒刑九个月，缓刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。

走私罪

2016年至2017年，蔡某在明知上游团伙实施走私犯罪的情况下，使用多人银行账户帮助转移走私货款，并根据上家指示通过地下钱庄支付境外走私货物采购款等事项，并制作相关账目、核算成本利润，从中赚取收益。蔡某霖协助蔡某制作走私白糖相关账目，并使用自己的银行账户进行转账。法院以洗钱罪判处蔡某有期徒刑七年，并处罚金人民币三百五十万元；以洗钱罪判处蔡某霖有期徒刑一年十个月，缓刑两年六个月，并处罚金人民币一百万元。

贪污受贿

2017年9月至2018年6月期间，某国有企业项目经理苏某身为国家工作人员，利用职务之便收受某合作公司以“居间服务费”为名义的行贿款。卢某在明知苏某实施受贿犯罪的情形下，仍提供本人办理的POS机帮助多次收取受贿款，并通过取现、支付宝转账等方式进一步协助转移赃款，以达到帮助苏某掩饰、隐瞒受贿款项来源和性质的目的。法院以洗钱罪判处卢某有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万五千元。

破坏金融管理秩序罪

案例一

2016年以来，吴某搭建境外网站用于发布股票代码，利用其控制证券账户提前买入股票建仓，同时向散户推广股票，诱骗大量散户跟风买入，造成股票价格拉升，从中获利。期间，张某、李某将其证券账户交由吴某接收股票收益。2018年6月，张某按照吴某指示将证券账户中的数千万元转至银行账户，并使用其中的部分购买黄金数百公斤进行转移藏匿。7月，李某按照吴某指示将该银行账户里的数千万元取现后交给吴某指定的人。法院以洗钱罪判处张某有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二十万元；以洗钱罪判处李某有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币十五万元。

案例二

某公司上线某商城微信小程序，该公司法人王某、实际控制人韩某等人为招揽商家入驻商城、吸引顾客购买商品，意图通过刷单假造商品高销售额，在微信群、朋友圈大肆宣传，采用“购物刷单返款返佣”（实际不发货）等形式，引诱人员进行刷单投资，后以1-7天返本并支付1.2%左右的高额佣金为诱饵，累计向公众吸收存款数十亿余元。该资金转入公司支付宝账户后，谢某等人提供支付宝账户协助资金多次进行转移。之后，谢某、莫某又提供银行卡账号接收转账共计人民币数百万元，并在多地进行取现后，将部分资金交还给韩某华。法院均以洗钱罪判处谢某、莫某有期徒刑二年六个月，各处罚金人民币十七万元。

金融诈骗罪

2009年至2013年11月，李某虚构与银行做信贷生意、帮忙放贷赚取利息等事实，以高额利息为诱饵，向90余名受害人非法集资人民币数千万元。2011年1月至2013年12月，应某将个人名下的数张银行卡及POS机提供给李某用于募集资金收付时使用。此外，应某与李某使用赃款购买了一套房产。2014年1月，应某将该房产出售。法院以洗钱罪判处应某有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币八万元。