由浅入深，全面玩转“华宝添益”之二：基金收益（查询、转接及到账）

 

最近有投资者咨询“华宝添益的收益如何查询”、“卖出后收益如何结转”、“华宝添益卖出后多久能到账”等关于华宝添益的问题。

为解大家心中所惑，今天特针对华宝添益收益相关问题写了这篇干货，帮助大家对华宝添益了解更多。

收益查询方式

回答问题前，大家必须要明白的是，华宝添益的投资收益分为两部分：

1. 持有期间的基金收益（无论申赎或买卖均适用）；

2. 二级市场投资收益（仅适用包含了买入或卖出交易的情形）。

上述两部分的加和，才是投资者通过投资华宝添益实际获得的收益。

当然，这两部分收益查询途径也是不一样。

1持有期基金收益查询方式

登陆华宝兴业基金公司官方网站http://www.fsfund.com，在首页登陆账户查询系统：

在安全登录窗口输入如下信息并登录：

成功登录后，在“我的基金和定投”项下可查得收益明细。

2二级市场投资收益查询方式

直接登录证券交易系统，即可查询账户明细。

需要注意的是，目前部分零佣金券商在投资者买卖华宝添益时默认扣取佣金，并在每个交易日收盘后将已扣除佣金全额退回投资者账户，如果对此部分有疑问，可以咨询你的开户券商营业部。

华宝添益收益的分配原则

华宝添益场内份额和场外份额，在收益的转结方式上略有不同。

1场内份额

华宝添益场内份额收益分配采取“每日分配、利随本清”原则。即根据每日基金收益情况，以每百份基金已实现收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，记入投资人收益账户。当投资者赎回基金份额时，其对应比例的累计收益将立即结清，以现金支付给投资人；如果累计收益为负值，则从投资人赎回基金款中按比例扣除。

投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2 位，小数点后第3 位按去尾原则处理。收益账户中的未付收益每达到100元，都将自动转为1份华宝添益场内份额。

2场外份额

场外份额采用“每日分配、按月支付”的原则。即根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日分配所得收益参与下一日的收益分配，每月集中支付。

每日进行收益计算并分配时，每月累计收益支付方式只采用红利再投资方式，投资人可通过赎回场外基金份额获得现金收益；如果投资人在每月累计收益支付时，其累计收益为正值，则为投资人增加相应的基金份额；其累计收益为负值，则缩减投资人基金份额。

投资人赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资人赎回基金款中扣除。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理。

华宝添益收益的到账方式

在收益实现上，根据赎回和卖出两种方式及场内和场外两种场景，收益实现方式也有所不同：

1场内卖出

投资者卖出华宝添益场内份额后，基金收益将在全部卖出时一次性支付；收益将在卖出的下一交易日划入投资者所在券商，并由券商将款项划入投资者账户。

2场内赎回

投资者赎回华宝添益场内份额后，基金收益将按赎回的占比进行比例支付。假设投资者原先持有华宝添益场内份额5000份，T日提交赎回1000份的赎回申请，T+1日盘后，基金持有期收益的1/5将以资金形式回到投资者场内账户，T+2日可取/可用。其余4/5的基金持有期收益，将在投资者赎回余下基金份额之后回到投资者场内账户（同样是T日赎回后T+1日盘后到账、T+2日可取/可用）。

3场外赎回

场外收益每日分配，按月支付，每月集中支付收益将自动转为份额。若T日部分赎回，基金收益T+2日按赎回份额支付给投资者；若T日全部赎回，如有未结转收益，也将在T+2日一并支付给投资者。