华通银行2宗违法被罚100万 股权管理不到位等

 

中国经济网北京5月4日讯 中国银保监会网站今日公布的福建银保监局行政处罚信息公开表（闽银保监罚决字〔2023〕13号）显示，福建华通银行股份有限公司股权管理不到位；流动资金贷款贷前调查不尽职，当事人为林安麟。

中国银保监会福建监管局依据《商业银行股权管理暂行办法》第十条、第十二条、第十五条、第二十九条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第（五）项，《流动资金贷款管理暂行办法》第十三条，《商业银行授信工作尽职指引》第十五条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第（五）项、第四十八条第（二）项，对福建华通银行股份有限公司合计处以100万元罚款；对林安麟给予警告。

相关法规：

　　《商业银行股权管理暂行办法》第十条：商业银行股东应当严格按照法律法规和银监会规定履行出资义务。 

商业银行股东应当使用自有资金入股商业银行，且确保资金来源合法，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，法律法规另有规定的除外。

　　《商业银行股权管理暂行办法》第十二条：商业银行股东不得委托他人或接受他人委托持有商业银行股权。 

商业银行主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人，以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系。

　　《商业银行股权管理暂行办法》第十五条：同一投资人及其关联方、一致行动人入股商业银行应当遵守银监会规定的持股比例要求。 

《商业银行股权管理暂行办法》第二十九条：商业银行应当加强对股东资质的审查，对主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人信息进行核实并掌握其变动情况，就股东对商业银行经营管理的影响进行判断，依法及时、准确、完整地报告或披露相关信息。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。 

前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

　　银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。 

《商业银行授信工作尽职指引》第十五条：商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。

以下为原文：