海银财富深陷“暴雷”风波 收购匹凸匹引发内幕交易

 

5月13日，一段网络流传的视频显示，多名投资者在海银财富总部门口聚集。据多家媒体报道，此次事件系投资者购买的五牛上海中城国际大厦私募股权投资基金近期到期，因受到市场波动以及新冠肺炎疫情等客观因素影响，导致实际退出没有达到预期。

据财联社报道，近日有投资者称，海银财富中城国际大厦系列已经到期基金未能如期清算，投资者在持有三年到期后，本金只能拿回9％，剩下部分被推迟至2021年2月20日前。

而在这之前，海银财富发布《海银财富致投资人的一封信》显示，受到市场波动以及新冠疫情等因素影响，导致实际退出没有达到预期。在此过程中，管理人高效应对，积极寻找交易对手，优化交易方案，尽力确保投资人的投资利益，并已于到期日前启动清算方案。

据中新经纬报道，针对此次事件，海银财富副总裁惠晓川接受中新经纬的采访表示，对于个别投资者所说的“暴雷”一说，惠晓川予以否认，并表示这个项目大概率本金会有一个比较好的安全边际。

韩氏父子与海银系

公开资料显示，海银财富成立于2006年，经过十余年发展，海银财富在全国共有180余家分支机构，业务覆盖80余座主要城市，在香港、英国、美国等地也逐渐布局。海银财富拥有员工近3000人，汇集银行、证券、信托等各行业精英翘楚，为累计超过10万高净值个人和机构提供资产配置咨询、财富管理、家族办公室等综合服务。

海银财富是海银集团两大核心业务板块之一，而该集团另一核心业务则是豫商集团。

豫商置业集团官方简介显示，集团成立于2010年，其前身为豫商集团，总部位于上海陆家嘴，集团业务覆盖上海、河南、湖南、江苏等省市，先后开发过了上海豫翠苑、上海东滩五号院、郑州豫翠园、开封上海公馆、新乡时代广场、永城上海春天、郴州五牛城等项目。

海银集团官网披露，集团创始于1989年，创始人兼董事长韩宏伟。百科资料显示，韩宏伟生于1965年2月，河南商丘人，现任上海市河南商会会长，上海新沪商联合会轮值主席，豫商集团董事长。

虽然海银财富、海银集团董事长的头衔未出现在韩宏伟的百科资料中，但企查查数据显示，韩宏伟担任海银集团执行董事、豫商集团董事长，以及永城农商银行董事。

此外，海银系还实际控制ST岩石（600696）。同花顺个股资料显示，ST岩石由上海贵酒企业发展有限公司控股，持股比例为40.53％，而上海贵酒企业发展有限公司由韩啸控股，持股比例为99％，韩啸为ST岩石实际控制人。

不过，韩啸的公开身份是五牛股权投资基金管理有限公司（简称“五牛基金”）创始人。据媒体报道，韩啸之父为韩宏伟，两人通过海银集团、豫商集团、五牛基金等布局资本市场。

收购匹凸匹引发内幕交易

2019年4月2日，上海证监局网站发布行政处罚决定书显示，张绍波内幕交易匹凸匹被罚没1亿元，而作为海银系少掌门的韩啸是张绍波的好友。探长读财注意到，该处罚决定同时曝光了五牛基金收购匹凸匹的全过程。

处罚决定书显示，张绍波为内幕信息知情人韩某（韩啸）的好友，两人关系密切。内幕信息形成后至公开前，张绍波与韩某通讯联络十分频繁。

张绍波控制并使用“张某婷”证券账户和“黄某花”证券账户，在内幕信息形成后至公开前，买入“匹凸匹”450万股，买入金额4728.91万元，并于内幕信息公开后全部卖出，卖出金额7325.36万元，扣除相关交易费用后，盈利共计2585.27万元。

对此，上海银监局认定张绍波存在内部交易违规行为，没收其违法所得2585.27万元，并处以7755.81万元罚款，合计罚没资金超1亿元。

2015年7月，五牛基金一致行动人上海五牛亥尊投资中心（有限合伙）开始通过证券交易所集中交易系统持续买入匹凸匹。

2015年10月15日，五牛基金召开临时股东会，审议通过了关于收购匹凸匹股份的议案。

2015年10月26日，五牛基金一致行动人上海五牛御勉投资中心（有限合伙）买入匹凸匹233.9万股，占匹凸匹总股本0.687％。2015年11月25日，五牛基金买入匹凸匹1462.49万股，占匹凸匹总股本4.29％。

2015年11月28日，五牛基金披露“匹凸匹详式权益变动报告书”，公告五牛基金及一致行动人五牛亥尊、五牛御勉持有匹凸匹股份比例合计达到9.981％。

2015年12月28日，五牛基金与鲜某（鲜言）、匹凸匹（中国）有限公司签订《股份转让协议》和《表决权委托协议》，鲜某（鲜言）及匹凸匹中国将持有的匹凸匹股份（合计约8.84％）转让给五牛基金或将表决权委托给五牛基金。

2016年1月20日，匹凸匹与五牛基金先后公布《匹凸匹金融信息服务（上海）股份有限公司详式权益变动报告书》，披露了上述股权转让导致的权益变动。之后匹凸匹的控股股东变更为五牛基金，实际控制人变更为韩某（韩啸）。

ST岩石的前世今生

公开资料显示，ST岩石是国内首家登陆A股市场的建筑陶瓷企业，近年来公司控股股东和业务多次变更，利嘉股份、多伦股份、匹凸匹、岩石股份都是ST岩石的曾用名。

匹凸匹百科资料显示，2015年5月10日，多伦股份发布一份变更公司名称和经营范围的公告显示，公司拟将名称变更为匹凸匹金融信息服务（上海）股份有限公司。2015年公司出资人民币500万元购置“p2p”域名。

2016年8月19日，匹凸匹公告称，公司拟作价1亿元转让控股子公司深圳匹凸匹100％股权——这家子公司正是匹凸匹发展互联网金融业务的核心公司，如今作价抛售曾信誓旦旦要发展成为互联网金融第一股的梦想成了一场空。

2017年3月30日，证监会网站发布行政处罚决定书，公布了鲜言（匹凸匹原实际控制人）操纵多伦股份的细节，正式宣布对鲜言没收违法所得5.78亿元，并处以28.92亿元罚款，罚没款合计34.7亿元，对其信息披露违法行为，给予警告并处以60万元罚款，同时，罚以终身禁入证券市场。

据自媒体“市值风云”此前报道，鲜言同志平生有两大壮举后人恐再难超越，一个是为想出了“匹凸匹”这样一个奇葩的名字，另外一个是因操纵多伦股份被罚没34.7亿。

2017年3月1日，匹凸匹发布预计修正公告，1月26日发布2016年度业绩预告，预计2016年度实现扭亏为盈，实现归属于上市公司股东的净利润约为1600万元至2400万元。经财务部门再次测算，预计2016年度将出现亏损，归属于上市公司股东的净利润为-4.1亿元到-4.5亿元。

据此计算，两次业绩预告间隔只有一个月，但匹凸匹却将预告利润下调近5亿。

本文源自探长读财