戴志康正式被捕，20多人被抓，所筹百亿资金都去了哪里？

 

厂长的话：“地产只是玩票，金融才是老本行，金融本质就是杠杆”——戴志康，因杠杆而成就“寒门贵子”的造富神话，终究也因杠杆而玩火自焚、跌落尘埃。

戴志康正式被捕

9月28日，上海浦东新区警方发布通报称，上海滩大佬、证大系创始人戴志康等20余人正式被捕。警方目前已查封、冻结了相关银行账户、房产、股权等财产，现已初步追缴金额2亿元。

从大佬自首到正式被逮捕，“证大案件”已发酵近一个月。9月1日，上海警方曾发布《“证大公司”案件侦办情况通报》。通报显示，证大公司法定代表人戴某康、总经理戴某新等人，已于近日向警方投案自首，警方最终已涉嫌非法吸收公众存款罪对证大公司立案侦查，并对相关人员采取刑事强制措施。

具体来说，今年8月以来，上海当地公安局陆续借道群众报案，称证大旗下的证大公司及捞财宝涉嫌非法集资。消息传出后，戴志康立即表示，“眼下的变化或许突然，但不代表我们没有能力面对；我和所有证大的高管不会跑路、失联，这样的行为配不上证大27年的招牌”。。。果不其然，没过多久，戴志康就突然出现在了当地公安局里，坦白代偿金额无法兑付，公司存在“资金池”等诸多情况。

东窗事发后，带着证大头衔的相关企业“人人自危”，诸多与戴志康有所牵连的公司也纷纷撇清关系：

9月1日晚间，上海证大房地产有限公司（http://00755.HK）率先发布澄清公告表示，戴志康已于2015年2月13日完成其所持有的本公司控制性股权的全部转让，并已不再担任本公司任何职务；该公司与上海证大文化创意发展有限公司、上海证大爱特金融信息服务有限公司、上海证大大拇指财富管理有限公司以及上海证大投资咨询有限公司无任何股权关连关系，亦无任何交叉持股现象。

紧接着，戴志康此前投资的上海证大喜马拉雅网络科技有限公司在官方微博也发布声明称，上海证大曾是喜马拉雅的早期投资人，目前已无股权关系，而戴志康本人也从未参与过喜马拉雅业务的经营与决策。

9月2日，上海证大资产管理有限公司在官网也发布声明辟谣，按照他们家的说法，证大资管的“证大”二字，只是与戴志康的“证大集团”恰巧重名，实际上该公司及关联方与上述四家公司及关联方无任何股权关联关系，亦无任何交叉持股现象。

其实这话细细讲来也有问题。证大资管的创始人朱南松与戴志康可是关系匪浅，他还曾是戴志康旗下私募的主要操盘手。。。朱南松给新公司取名“证大”，肯定也有着他自己的小心思。

10亿江湖救急？

不过话说回来，“证大系”虽然崩盘，但这位上海滩大佬多年以来积攒的人情资本还在。

本月初，在戴志康被刑事拘留后，新沪商联合会意图“营救戴志康”的请求文件也随之曝光。这份文件提到，“基于证大集团实控人戴志康系新沪商创始轮值主席，新沪商主席团愿意伸出援助之手，在政府的领导下，新沪商愿意帮助证大做好案件善后工作”。

根据该声明的信息，证大网贷平台应收债人本金总额113亿元人民币，涉及全国范围内26.6万借款人。其中待付本金总额76亿元人民币，共约出借人3万人，上海及上海周边省市占70%。。。值得一提的是，该商会还承诺道，如果戴志康“出来”主持全面工作，新沪商联合会全体会员企业家就会联合发起5亿-10亿元人民币的援助基金，以支持证大集团正常经营运营，达到维稳的社会效益。

那么话说回来，这个戴志康背后的资本朋友圈——新沪商联合会又是何方神圣？

根据公开资料显示，新沪商联合会成立于2008年，是由在沪知名民营企业和工商界的精英人士组成的民间商会。该商会打破了地域和行业壁垒，聚集了一批商界精英和社会名流。现有1000多家会员企业，遍及全市各个行业和领域。

具体的企业名单可谓群星荟萃，厂长这里只截取其中的片片一角：

复星集团、杉杉集团、绿地集团、磐石基金、CXC创投、红杉资本、易居中国、红星美凯龙、申通快递、携程旅行网、恒大集团春秋航空、三盛宏业、鹿鸣谷、商海通、海银集团、长乐集团、云锋投资报喜鸟集团、三湘印象、七匹狼等企业。

乍眼看过去，这份文件可谓“言辞恳切”，且许以重利。。。但时至今日被捕，戴志康都没有任何被“保释”的迹象。实际上这份“请求文件”疑点颇多，相关用语有待商榷，而新沪商联合会官网对这份文件的真实性既没有确认，也没有否认。

翻车的“杠杆”玩家

戴志康此次翻车，虽说有大环境不景气、借款人纷纷违约的客观因素在内，然而从偏爱杠杆的资本本性出发，实则早晚有此一劫。

1992年，戴志康受命组建中国第一家公募基金公司——富岛基金公司。富岛基金第一次募集了6000万元，主要是用于炒股票和房地产。然而好景不长，1993年，中央政府实施宏观调控，股票雪崩，海南泡沫破裂，戴志康不但赔光了利润，还搭上了6000万元本金，输了一亿多，赔得差不多快破产了。

1995年，证券市场非常萧条，但戴志康却将身家性命赌在了证券市场之上。据其自己透露，证大从“327国债事件”中赚到了第一桶金。“那时候管金生做空头，我们做多头，管金生一家输了几十个亿，培养了估计几百个几千个百万富翁。”

此时，戴志康把十几个行业里的投资收拢回来，筹措了2000万元资金，集中力量进入资本市场。

到1996年春节过后，股票市场开始回暖。1996年2月，证大集团持有苏常柴转配股1000万股，占其总股本的5.95%，成为其第二大股东。当年6 月，股票市场达到了一个顶峰，苏常柴成为领涨的大黑马，戴志康开始慢慢地“吐货”，总共挣到两个多亿——其中他自己本人就拿到了一个多亿。

至1999年，戴志康矛头急转，将赌桌从证券市场搬到了大上海的房地产市场。他在浦东低价拿到了可以开发10年的土地，其中包括地处联洋社区项目。

在此之后，楼市果然大放异彩，证大集团诸多的开放项目都赶上了好时光，获得巨大成功。

2000年开始，随着楼市的升温，上海的土地供应方式也转变成了公开挂牌，招标拍卖。而手里握有大量土地的戴志康，身价不断抬高 ，由一个寒门书生，上位成上海滩百亿俱乐部的一员。

2010年，证大开始做小微金融。平台包括银行助贷业务的深圳证大速贷小额贷款、扶植农村经济的海门证大农村小额贷款、以P2P撮合平台为核心业务的上海证大财富，以及北京捷越联合。

到了2015年，证大系的微金融公司贷款规模150亿，在全国建立了300多个分支机构和网点，客户百万级。

也就在这一年，戴志康出人意料地退出房地产行业。

上海证大（http://0755.HK）公告显示，2015年2月7日，戴志康以总价12.507亿港元将其和女儿戴陌草持有的上海证大房地产有限公司42.03%股份，全部卖给中国东方资产管理公司的全资子公司中国东方资产管理（国际）控股有限公司，相当于每股售价0.2港元，这比每股约0.446港元的净资产净值打了个半折。

关于转型原因，戴志康是这么解释的：

我就是科班出身做金融的，现在一半时间都在搞金融，房地产我只是玩主。戴志康称，未来公司的主攻方向，将是互联网金融。

然而这一次，此前“十赌九赢”的戴志康却遭逢大败，三十年积攒一朝散尽，落了个“满盘皆输”、“身陷囹圄”的下场。。。

本文综合来源：中国基金报、中国经营报等