网格交易-吊打80%投资者-财富密码-开篇

作者：三青时间：2023-05-15 阅读数：人阅读

“网格交易是让每一笔投入资金都实现低买高卖的一种方法，其它叫法有、网格战法、区间交易、区间战法、渔网战法，区间法等”

接触网格交易

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看过上篇内容的小伙伴一定知道我是从哪里了解到网格交易法的。对，就是《半小时漫画股票实战法》一书中了解到的。只不过书中对网格交易写的内容非常少，只是写了个基础设置方法和原理逻辑。（通过后期自己的研究学习成功升级了7种以上更高版本，大大提高安全边际和收益率）

大家看上图，我看到书中内容的时候，就感觉打开了新世界的大门。也许每个人看到同样内容的时候，每个人的态度都会不一样。因为我是稳健性的人，所以感觉这方法对我非常合适。每一笔资金的投入都是低买高卖不正是做为投资者想要的吗？

当然，新接触的东西自然不能无脑跟从，一定要充分了解其优缺点和最坏情况的发生，并且要有可实施性才能下定论。所以我也在网上找了非常多相关的视频和文章等内容加以判断。

任何交易模式都有优点和缺点，如果优化掉缺点，升级和加强优点，自然能提高收益率和降低风险的（耐心完整的看完我所有内容是没有风险的，没有万一）听我慢慢道来。

了解网格

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所谓网格交易就是当你看好一个交易品种的时候，把可交易资金分成多份，也把交易品种的K线价格图分成很多个交易档位区间，用多条直线画出各个触发价格网。价格下跌一个档位就买入一份资金，增加份额。价格上涨一个档位就卖出一份份额，回笼资金，实现低买高卖或者高卖低买和做T类似。若交易品种处于上下震荡行情，长期循环往复，网格交易可获取超额收益。

如下图买卖点：实现每一笔投入资金全都低买高卖。，

解决顾虑

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这时候也许你也发现了一个问题，那就是市场行情不可预测，不按预期目标走而出现极端行情如何解决。

我们知道市场价格行情的走势无非三种情况，上涨，下跌和震荡，前面已说了网格在震荡市是没问题的，那就说下另两种极端行情。

1、当行情一路下跌，你一次次分档位买入资金增加份额，占用大把资金。直到资金买完了还在继续下跌破底网而出，下跌严重超过预期，损失惨重，而且万年涨不回网格箱体。原预期卖出的档位长期无法执行甚至交易品种退市消失怎么办。

2、当价格一路上涨，你一次次分档位卖出份额，份额卖完了价格断续上涨一飞冲天怎么办。（真出现这种情况你也是赚钱的，只是利润多少的问题，不能算风险）

3、网格交易频繁交易会交很多手续费吗？（手续费完全可以忽略不计）

最大担心是不是就这3个问题？如果真出现这些问题那网格交易的漏洞就非常明显了。这几条算得上是最大和要解决的问题了，放心吧，只要能发现问题，解决问题，就不再是问题。后面我会慢慢地拆解和解决，包括升级和交易费等问题。

解决单边下跌问题

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市场上投资品种那么多，我们一定要选择上涨可以无顶，下跌必须有底的交易品种不就解决问题了吗？（这个有底要的是永生不死，不会消失和退市清盘，而且正常最大下跌幅度不超过60%的品种），也就是说不会消失，记住这句话。市面常见的交易品种繁多，比如，股票，基金，期货，可转债，REITs，外汇和虚拟币等等，不是所有品种都符合这个标准的，我们一个个来拆解。

先说个股，个股满足条件吗？显而易见个股不符合标准。因为个股会出现腰斩腰斩再腰斩的情况，下跌幅度很可能超过90%甚至退市，所以会死的品种不行。如果几年前你用此方法去网格交易乐视网，后果会是什么样。就算个股不退市也很可能出现单边下跌90%之后，你因为途中一路补仓早就没有可能资金加仓而出现大幅亏损，而且还经历了万年涨不回去的情况，那么这个时候你一定是崩溃的。

补充一点，网上很多说个股能网格的或者你看到个股网格成功案例的时候，千万别轻易尝试。我不是说个股一定不能网格，如果你能百分百确定这支个股一定不会退市消失的情况下，而且价格非常便宜，那么你要网格个股也是可行的。可对绝大多数人而言，都没这水平和能力，想想曾经的诺基亚、柯达之类的，说实话我连贵州茅台都不敢保证N年之后它还在。

接着说基金，基金符合条件吗？这个可不一定，要看实际情况，因为基金分类多种多样。按不同方法分类基金可分为场内基金、场外基金、公募基金、私募基金、开放基金、封闭基金、主动型基金、被动型基金、指数基金、股票基金，债券基金，货币基金、混合基金、指数基金、ETF基金、QDII基金、QFII基金、MOM基金、LOF基金、FOF基金、商品基金、期货基金、大盘基金、行业基金、宽基和窄基等等，是不是傻傻分不清？那就别管了，后期我单独出一篇各种分类下基金的含义就好了。

那么我们就直接说一种符合网格交易标准又是不死品种的基金类型吧、那就是场内ETF指数型基金，看明白了，是场内-ETF-指数型基金。

场内ETF指数型基金

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场内基金也就是ETF，就是在交易所挂牌上市交易的基金，和股票一样，可以用股票账户进行买卖，在交易时间内买卖灵活又方便。（场外不行，比如支付宝基金等交易不方便还手续费高）

ETF指数型基金的主要特点是什么呢？指数基金最主要的特点是： 1、完全复制指数，完全复制指数意味着不用费任何力气就可以胜过 70%的投资者。也不用担心基金经理拿着你的钱去给别人接盘。因为基金经理对指数基金的作用真的不大，连买什么个股都不是基金经理能随意决定的。（场外主动型基金拿着投资者的钱去给别人接盘换取好处费的事件层出不穷） 2、长生不老永生不死，公司会消亡，会退市，但是指数不会。它通过定期调整成分个股，引入好的新公司，踢除变差的老公司的方式实现了真正意义上的长生不老。说个例子：道琼斯指数，最初的20来支成份股到如今20来支全部消失在指数的成份股中，全都换成了其它新的上市公司。虽然道琼斯指数经历了数次大跌，但还是从最初的100多点指数涨到了现在的33000多点。 3、长期看还是震荡上涨，因为指数的背后是上市公司，指数会定期调仓，把赚钱能力强的公司纳入指数，淘汰赚钱能力变差的公司。所以随着国家经济发展和通货膨胀等原因，指数必然是长期向上的。 4、ETF基金里本身就是一篮子的股票，所以不用担心某一支或者几支个股爆雷，就算多支成份股同时爆雷退市了也会换入新的成份股，完全不影响持有份额。（理论上除非所有成份个股同时退市才有可能消失，而这种情况你认为可能性有多大，哪怕100支成分股99支同时退市这支基金也不会为此消失，写清楚点是为了防止杠精）

基金会清盘吗

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基金会清盘吗？那就要明白清盘规则。只有满足60个交易日基金规模小于5000万。或者投资人数少于200人，才可能会清盘。所以，你只要选择的投资基金规模在2亿之上，就可以不考虑清盘问题了。就算多年以后满足了清盘条件，真清盘清算了，资金也是会退到你帐户的，而在这多年时间里，你有网格策略早已获利颇丰了。

解决了长生不老，永生不死，不会清盘消失退市的问题，那我们就要开始解决下跌不超过60%的问题了

指数型ETF基金最大跌幅是多少

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其实只要在市场估值合理的情况下，ETF指数基金下跌60%几乎是最坏的情况，算是极限了。当然下跌50%都基本不太可能，除非你买在牛市最高点，而通过后面的内容学习，你会知道我们在市场估值过高或者没有跌到价格安全中位数之下，是不会开始铺设网格交易的。

如何估值-多少算合理

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那么什么情况下称之为估值高估，估值合理，估值低估呢？敲黑板认真听。估值的方法很多，各类估值网站都有，这里我说一下最容易和通用的几种估值方法。

市盈率估值法：（先了解再解析）那就要先了解什么是市盈率：市盈率全称为“市价盈利比率”，是衡量股票价格估值高低的主要指标之一。是在特定时间内个股每股税后利润和股价的比值，反映了股价与收益之间的关系。可以这么理解，假设某支股票以后的价格不变，盈利不变，分红等因素都维持不变的情况下。如该票的市盈率为10，那么买入该股后10年翻倍，这样说够明白了吧。

第一种：深证市盈率估值法打开链接 :http://m.value500.com/mPE.asp 或者识别下方二维码

识别打开后可以看到此图：

如上图，市盈率统计范围：包括主板与创业板所有挂牌股票

可以看到深证A股市盈率在历史30多年里主要在20倍到60倍之间波动。2008年和2015年大牛市中涨到60倍以上，最低是在20倍附近，40倍为中位数，现在为22.94倍。所以最好位置是在20倍左右出现重大机会的时候下重仓多买一些，比如上个月2022年4月份的21.58倍。

40倍为中位数，所以40倍以上就算高估，不要再买基金了，也不要去设置网格。20到40倍之间还是可以定投或者网格交易的（后面会说定投不好和好的地方）

而60倍左右就要选择性卖出所有基金和股票了，因为泡沫已经过大，市场严重高估。卖出后停止所有基金和个股等所有交易，耐心持币到40倍以下，为下一轮投资做准备。

所以深证市盈率低代表股市整体被低估了，适合买入。深证市盈率高代表股市整体被高估了，适合卖出。因为公司上市本身目的就是为圈钱来的，上市之初就有泡沫。主板新股发行平均市盈率也是23倍左右。所以综上所述20倍左右算合理泡沫，40倍左右泡沫也很大，而60倍左右那就是超级大泡沫了，只是什么时候破的问题。你就想象一下，所有上市公司平均赚一倍成本要60年的市场是什么概念？所以就算以后再上市一万家公司也一样可以按这个市盈率标准给市场估值。对于能看懂上边内容，会择时有定性的人可以说是财富密码了。

简单总结深证市盈率：

20倍左右的深证市盈率-市场低股 20到40倍的深证市盈率-合理估值 40倍以上的深证市盈率-市场高估牛市行情 60倍左右的深证市盈率-市场严重高估持币等待

第二种：沪深300指数市盈率、市净率估值法打开链接 :http://m.value500.com/mCSI300.asp或者识别下方二维码

识别打开后可以看到下图：（左图市盈率，右图市净率）

沪深300就不用我过多解释了，真不知道的自行百度吧。上图可以看到一个重要指标就是百分位。看左图，也就是说沪深300现在的市盈率和最近10年时间相对比，比44.17%的时间估值高，反过来想就是现在的市盈率比55.83%的时间都便宜。再和5年对比，比76.67%的时间都便宜，现市盈率只比23.33%的时间高。那3年对比自然是现在只比16.67%的时间高，低于83.33%的时间。

右图是市净率，自己看百分位就明白了，市净率和3年对比“比”94.44%的时间都便宜，只比5.56%的时间高点儿，其它自己看原理一样。综上所述两种方式自行估值，是不是很容易。有没有打开你新世界的大门？

适合行情

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前面我们解决了最大下跌和不会消亡的问题，现在我们来说说各种可能出现的行情。

1.套牢型，从高位铺网，一路下跌到60%，万年涨不回起点。只要基金是有波动的，你是做过压力测试，下跌有资金买入，上涨有货卖出的。那就没任何问题，网格照样可以在底部来回收割利润，时间能换空间也能换来成本降低和利润的累积。如果在底部波动过小，经常无法触发，那就可以把单位网格改小实现高频交易增加交易次数（注：网越越小交易次数越频繁，可不是交易次数越多网越小就越好越赚钱，关注后期内容讲解）

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2.高位震荡型，在底位买入底仓后就开启上涨模式一路上涨，在高位长期盘整。这种情况也是比较常见的，反正怎么看都赚钱，建仓成本足够便宜而且利润也够高，还在高位来回收割利润，哪天向上破网而出我们就不管了，入袋为安，等待下个铺网机会。就算重新又跌回起点照样已累积大把利润，总比定投强，定投是高位加仓下跌一把亏光。

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3.震荡上升型，因为上涨也不可能一帆风顺，人为操作可能连卖点都把握不好，一个下跌就让你拍大腿，别妄想你能一把全买在最低卖在最高。图形没走出来前是不可预知的，万一你想卖在高点，它却掉头向上，利润吐完呢？网格已解决了买点和卖点包括买多少卖多少的问题。完全抛开人性，释放双手。还会在震荡过程中低吸高抛赚取收益，简直堪称完美。

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4.震荡下跌型，比起套牢型可强多了，最起码在下跌过程中还收割了若干网利润，虽然目前看去是亏损的，但盈利最差情况也只是和套牢型一样，只是时间问题。而且你要相信指数是长期向上的，也要相信我国国运和国民经济能力持续有向上，破新高只是时间问题。

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5.来回震荡型，的特征是没完没了的在箱件内上下折腾，爆涨爆跌，波幅巨大，长期看看又没什么涨跌，却下跌有底。这种走势就是网格交易最大的优势了。

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来个特殊案例

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实事求是的说我知道目前最大跌幅是75.61%。这支基金就是，红利ETF，510880

如上图：因为历史最高价格是2007年10月16日，和历史上证指数最高点6124点是同一天。当时不复权最高价格是5.29元，刚好是牛市顶端最高价，一直跌到2008年11月4日见最低，最低价格1.29元，整整跌了一年多时间才止跌。如果从最高价格到最低价格计算那确实是跌了 75.61%。当时最高深证市盈率达到 72.97 倍，懂估值的人怎么可能在这种情况下还有仓位呢，就算前期有网格基金底仓也早就卖空了。要重新开网也一定会等到深证市盈率在35倍左右才会开始布局。也许用估值法玩基金网格会错过非常大的行情，可也一样能让你避免灭顶之灾和减少损失，即使你很不幸的从最高价5.29元开始以5%的网格布局，经历两轮牛熊，到现在这支基金也没有消失。而且经过回测，到现在这支基金你也是获利的，只是过程比较痛苦。（当时没入市，刚好以此为戒，历史不会简单重复，却会惊人的相似，看下15年大牛市就知道了）如果足够理性的你首先要明白，在做多行情里，没有任何一种交易模式是能让你在下跌过程中盈利的，是任何交易模式。

确定投资品种

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通过上面的内容，场内ETF指数型基金是不是达到了下跌有底，是永生不死，不会消失和退市清盘，而且估值合理的情况下最大下跌幅度不超过60%的标准。还解决了买和卖的问题。那还有其它符合网格交易的不死品种吗？这个大家可以自己去深入了解，原则上只要不会消失，下跌有底不超60%的品种就行。比如100元以下的可转债，REITs房产信托等。但大多是不行的，比如期货、华宝油气LOF：162411、货币基金等（时间问题后期单独发文）

解决单边上涨的问题

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单边上涨缺点是吃不到大牛，单边上涨很快就慢慢把底仓卖空了。那么这时候你一定也是赚钱的，只是利润不能最大化，这不是风险对吧！（赚钱还这么啰嗦？）那么有以下几条能解决这个问题。

1、等待同一品种下跌回撤15%后按照压力测试（后期会说）重新开网，或者等待该品种重新跌回网格交易区间自动成交。（千万别追高抢网，抢的这网可能会让你损失惨重）

2、大哥，这么多交易品种，各行各业指数基金那么多，你就不能换一个跌的多的直接开网布局吗（如何开网布局，等待后期内容）

3、市场太火爆了，多支网格基金全都卖空，牛市来啦，也找不到下跌回撤超过15%的标地了，甚至所有基金都新高啦，妈啊我错过大行情啦。手里全是现金怎么办？

大哥，网格的备用资金如果过多，我们都是只保留一小部分空闲资金，够短时间内出现行情下跌补网的钱就够了，多出的都是用来玩中长线【做小做底】或者短线【引线战法】

突破票的。以此提高自己的资金使用效率。当网格交易空闲资金补完还不够，才会无条件卖出以盈利的个股资金来补网格，即使个股亏损也无条件割肉补网格。要真和你说的牛市来了，我基金赚钱，个股一定也赚钱，两头赚就完事了，叫个毛啊，网格本身全自动又不用你管。盯好你的个股就行了，除了基金还有别的可以玩啊。

网格交易最佳品种

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已经了解了网格交易的各个方面，赚的是震荡的利润。那最佳品种当然是没完没了的上下折腾，几年后回头一看和开仓买入价基本差不多，那这种就是网格交易策略的最佳极品了，极品是短期波动巨大，爆涨爆跌，长期价格又比较稳定的。如果能找到几个这样的品种，基本等同于找到了印钞机，网格交易战法就等同于提款机，能提多少就看你的交易策略，本金大小，网格区间，投资品种和择时能力了。当然长期会震荡向上的也很好的。说到这，你是不是想起了我们大A，10年3000点来回震荡，非常符合大A的尿性。

来回频繁交易手续费高吗？

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如果你网格的品种是场内基金，那么手续费就完全可以忽略不计，基金和个股摩擦费用不同，个股基本包括以下费用：买卖交易费（每笔最低5元）、印花税0.1%，过户费0.001%。而这些费用中场内基金只有一个买卖交易费，没有每笔最低5元的扣费标准，印花税和过户费都是免的。场内基金交易费用正常情况都是万分之1，起收点1毛。也就是说如果你只买1000元基金所有交易费用合计就1毛，没其它任何费用。（你非要网格个股，那确实会风险和交易费用同步提高）以下是交割单：

而在场外支付宝，或者天天基金网等平台费用都比较多还高，我们通过场内买卖就可以了，交易方便的同时手续费也更划算。我自己现在用的是华泰的涨乐财富通，（软件自带全自动网格交易量化功能，设置关注后期内容）。如想开户可以自行扫码，费用看图。-----------------------------------------------------------------

解决三大问题后再来大总结

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那么我们把问题简单化，我们做交易的目的是什么？当然是在足够安全的情况下去想办法获取利润，也就是获取那个买入和卖出的价格差，对吗？那么获取利润的方法就只有低买高卖，高卖低买，和高买更高卖，对吗？区别只是每个人心理想要的价格差不一样。

反正对大多数人而言，市场行情涨跌无法判断，散户买入也经常被套，卖出后又经常卖飞，那还不如找出一个折中的办法，那就是网格交易战法，YYDS。使用此战法根本就可以无视牛熊，涨跌都行。

网格交易只是投资体系的一部份，除了网格还有个股等其它投资品种，可以选择同时一起玩。网格交易它有缺点，但又不可或缺。在震荡行情中提供源源不断的利润，满足交易的欲望。避免了大众对无法实现利润的焦虑和等待过程，也不用刻意择时投资。也不会一天天神经兮兮的像个神经病，分析行情后期是涨是跌（其实是猜，只是说好听点叫分析）。完全解放双手，抛开人性和情绪。因为人类对行情短期的涨跌真的没有什么天份。

要说最大风险来源

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我可以说网格交易无敌，要说网格交易最大的风险，只来源于自己心态的风险（无法忍受长期浮亏的内心煎熬，割在地板附近）和没做好压力测试导致资金不足的风险（真没资金了补网了也没事，后期也是能按照价格高低以不同时间慢慢涨回网格区间的）。只要按我所传授内容严格执行操作。保证下跌有钱买，上涨有货卖，就没有任何风险，让自己立于不败之地。一定抛开人性，千万别因为市场大幅度度下跌而恐慌不敢买，行情大幅上涨不又舍得卖。更不要因为跌多了提前加仓改变交易策略，从而提前使用完备用压力资金导致后期交易变得被动。

网格买卖步骤

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第一步，确认交易品种，指数化投资适合绝大数人，利用市场估值和情绪变化板块轮动，对指数长期持有，低买高卖，是普通投资者在资本市场获利的最佳方式。

第二步，做好压力测试。（用表格列出网格，表格中包括交易价格、交易份额、交易金额、等数据）这一步是最最最最最重要的。

第三步，进行交易，用全自动化交易软件进行设置买卖，再按做好的压力测试进行交易策略布局。后期只要根据网格交易的7大升级版本操作，提升利润就可以了。时间问题，各网格交易7大版本只能后期慢慢更新。

本文结束语

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今天就先写到这吧，我可以说这篇内容直接吊打80%的投资者，不服来杠。后面我们按本文中提到的内容再进行全面讲解。

大概提纲：

1.网格交易1.0版本-----------网格交易7.0版本

2. 怎么做资金压力测试

2.定投和网格的PK