【蕉城反诈周报147】 “京东白条”不注销影响个人征信？小心骗局！

 

PART 01

一周电信网络诈骗类型分析

2023年4月17日至4月23日，蕉城区共发生电信网络诈骗案30起，其中兼职刷单类诈骗10起，京东、金融类诈骗9起，网络交易类诈骗5起，电话、短信类诈骗3起，快递退赔类诈骗2起，网络交友诱导投资、博彩类诈骗1起。

PART 02

发案地区分布分析

PART 03

电信网络诈骗案件分析：

·从社区分布来看，金涵畲族乡琼堂村5起，城南镇莲峰社区3起，漳湾镇增坂村3起。其中金涵畲族乡琼堂村诈骗发案数列居第一，发案占比为16.67%，受损金额占比为14.07%。

·从诈骗类型来看，兼职刷单类诈骗列居第一，发案占比为33.33%。

·从涉案金额来看，京东、金融类诈骗涉案金额列居第一，损失占比33.21%，其中受损金额最高达21万元。兼职刷单类诈骗涉案金额列居第二，损失占比19.65%，其中受损金额最高达9.2万元。

PART 04

典型案例

京东、金融类诈骗

4月22日，黄女士接到一通自称是“京东客服人员”的陌生来电。对方称黄女士在京东白条上的贷款利率过高，涉嫌违法，不符合相关规定，现需将利率调低，否则将影响征信。黄女士信以为真，按照对方要求下载注册“zoom”APP，并将21万元转入对方指定账户。转账成功后发现联系不上对方，黄女士这才发现自己被骗。

快递退赔类诈骗

4月21日，郭女士接到一通自称是“圆通快递工作人员”的来电。对方称郭女士购买的商品在运输过程中损坏，现可进行退货理赔。对方称已将理赔钱款转账至郭女士账户，但发现其银行账户存在信用风险可能被冻结，诱导郭女士将23.2万元转账至对方指定账户用于审查。转账成功后，便发现联系不上对方，郭女士这才发现被骗。

兼职刷单类诈骗

4月18日，付先生报警称，其被骗9.2万元。据悉，4月初，付先生被一陌生QQ好友拉入兼职刷单群。群中发布了许多兼职刷单赚外快的消息，付先生点击群中链接进入网页，并在管理员的引导下进行刷单，前期获得了返现和小额分红，且均可提现。后期被以违规操作，需刷联单为由诱骗先后转账9.2万元。

网络交友诱导投资、博彩类诈骗

4月23日，李女士报警称，其被骗20万元。据悉，其4月初，李女士添加了一名陌生QQ好友。聊天过程中，对方自称是“部队工作人员”，有一个期货投资账户，因部队管理比较严格，欲让李女士帮忙操作期货。李女士操作几番后，看到对方投资收益显著十分心动，便在对方引导下注册账号进行投资。前期小额投资均获得了十分可观的收益。加大投资后发现无法提现，这时郭女士才意识到自己被骗。

打击成效

4月18日至21日，刑侦大队民警在蕉城区陆续抓获江某清、马某等5名违法行为人。经查，该5名违法行为人均系将其名下电话卡非法出售给诈骗分子用于从事网络违法犯罪活动，违法了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条之规定。目前，该5名违法行为人已被公安机关依法予以行政处罚。

供稿 | 蕉城分局打联办

编辑 | 邱邱